Существенные события за период с 8 по 11 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Платежная компания QIWI предложила ЦБ усилить контроль за деятельностью платежных агентов, которые принимают наличные платежи от населения, либо вовсе упразднить их как институт и применить единый подход ко всем участникам рынка, выступающим посредниками при приеме платежей.
  • ЦБ опубликовал информационное письмо, в котором рассказал о способах получения согласия физлица на получение его кредитного отчета. Письмо регулятора было опубликовано в ответ на обращения микрофинансовых организаций по вопросу о возможности получения согласия субъекта кредитной истории – физлица на получение его кредитного отчета в форме электронного документа, подписанного простой электронной подписью, при заключении договоров потребительского займа с использованием дистанционных каналов обслуживания клиентов.
  • ЦБ не поддержал просьбу отложить введение запрета на пополнение наличными неидентифицированных электронных кошельков (в их числе транспортные карты и карты школьников). Ассоциация банков "Россия" попросила председателя регулятора Эльвиру Набиуллину отложить на полгода вступление в силу соответствующих поправок.
  • Росфинмониторинг 11 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 10 и 11 июня вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал информационное письмо о способах получения согласия субъекта кредитной истории — физического лица на получение его кредитного отчета, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла в окончательном, третьем чтении поправки в закон о реформе цифровой подписи в части порядка идентификации лиц, которые получают в удостоверяющих центрах сертификаты ключей проверки электронных подписей. "Законопроект устанавливает порядок идентификации лиц, получающих сертификаты ключей проверки электронной подписи, и уточняет срок вступления в действие этих норм", — пояснил в ходе заседания глава комитета по финрынку Анатолий Аксаков.
  • Госдума приняла в третьем чтении поправки в КоАП, которые позволяют банкам, страховым компаниям, а также другим участникам финансового рынка оплачивать 50% от размера наложенного на них административного штрафа по ряду нарушений, если он уплачен досрочно — в течение 20 дней.

FATCA/CRS

  • Минфин РФ не поддержал идею Национального совета финансового рынка (НСФР) о продлении до 31 декабря 2020 года срока предоставления информации об иностранных клиентах банками, страховыми компаниями и брокерами. Такая пролонгация, по мнению министерства, может привести к нарушению обязательств по обмену информацией с компетентными органами иностранных государств.

БАНКИ

  • Снятие наличных стало самой непопулярной операцией по банковским картам в первом квартале, следует из статистического бюллетеня ЦБ. За три месяца россияне оплатили картами товары и услуги на сумму более 7 трлн руб., что на 9,7% превышает объем снятия наличных с карт — 6,4 трлн руб. Впервые оплата картами перегнала снятие наличных по итогам четвертого квартала 2019 года, но тогда разница составляла всего 0,7% — 7,46 трлн руб. против 7,4 трлн руб.
  • Девятый арбитражный апелляционный суд подтвердил решение Арбитражного суда Москвы, который в ноябре 2019 года признал законным приказ ЦБ РФ об отзыве лицензии у Международного банка Санкт-Петербурга (МБСП). Ранее сообщалось, что ЦБ РФ 31 октября 2018 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у МБСП.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила трейдера из американского города Санта-Круз, штат Калифорния, в осуществлении мошеннической схемы с бумагами биотехнологической компании Arrayit Corporation, в том числе в распространении ложных сообщений, касающихся разработки теста на COVID-19. Трейдер Джейсон С.Нильсен опубликовал многочисленные ложные и вводящие в заблуждения сообщения на форуме для инвесторов, включая недостоверную информацию о том, что компания разработала "одобренный" тест на COVID-19.

КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

  • ЦБ опубликовал проект указания, которое устанавливает требования к выявлению конфликта интересов УК инвестфондов, паевых инвестфондов и НПФ и спецдепозитария. Документ устанавливает требования к выявлению конфликта интересов и управлению конфликтом интересов управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов; НПФ и спецдепозитариев с целью защиты прав и законных интересов владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, а также иных клиентов организаций.
  • ФАС не видит конфликта интересов между банками с госучастием, заявил заместитель главы ведомства Андрей Кашеваров. Он считает, что переход банка к правительству не должен отразиться на его работе. Государство также владеет контрольными пакетами в ВТБ, Газпромбанке, Россельхозбанке, Промсвязьбанке.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Европейская комиссия (ЕК), антимонопольный регулятор Евросоюза, планирует предъявить официальные обвинения интернет-ритейлеру Amazon.com Inc. в связи с нарушением прав независимых продавцов, использующих платформу компании. Обвинения в нарушении правил конкуренции могут быть предъявлены регулятором Amazon уже на следующей неделе или неделей позже.
  • ФАС нашла признаки нарушения банком "Открытие" закона о защите конкуренции и потребовала от него доначислить клиентам средства по счету "Накопительный". При проведении проверки выяснилось, что на своем официальном сайте при продвижении счета "Накопительный" банк целенаправленно привлекал внимание потенциальных клиентов максимальной процентной ставкой — 9%, подчеркивая, что это лучшее предложение на рынке. Однако, в соответствии с условиями предоставления услуги, максимальный размер процента для начисления применялся только начиная с 12-го месяца нахождения средств на счете, а в первые месяцы размер ставки был значительно меньше — от 4%.
  • ФАС выдала оператору связи Tele2 (ООО "Т2 Мобайл") предупреждение, по которому оператор должен отменить необоснованное повышение тарифов на свои услуги, говорится в сообщении ведомства. 12 мая 2020 года ООО "Т2 Мобайл" повысило стоимость оказания услуг связи от 20 до 100 рублей к стоимости различных категорий тарифных планов — в среднем на 10%. При этом компания не предоставила в ФАС экономическое обоснование повышения тарифов.
  • Президиум Суда по интеллектуальным правам отменил решение судов нижестоящих инстанций, признавших законным отказ Московского областного УФАС возбудить дело о нарушении ОАО "Кондитерский комбинат "Озерский сувенир" антимонопольного законодательства при выпуске молочного шоколада "Мадагаскар/Madagascar". Как сообщается в информации на сайте суда, кассационный суд решил отправить дело на новое рассмотрение.
  • ФАС выдала предупреждение крупнейшему в РФ автодилеру "Рольф" за размещение в интернете рекламы о продаже автомобилей по заниженной с учетом всех скидок цене, которую можно было принять за окончательную. Ведомство установило, что на площадке электронных объявлений "Юла" размещаются предложения от имени официального дилера BMW в Москве "Рольф Премиум BMW" (ООО "Рольф"), в которых цена на автомобили указывается без полного перечня дополнительных условий, при которых она будет действовать.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Власти РФ задумались о введении для топ-менеджеров госкомпаний и госкорпораций потолка зарплат, привязанного к размеру вознаграждения премьер-министра. Обсуждается вариант, при котором совокупный доход руководителя госкомпании должен быть не выше трех минимальных заработков премьера, то есть не более 30 млн руб. в год. Исключения будут возможны только по индивидуальному решению президента РФ.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Департамент финансовых расследований Комитета госконтроля (КГК) Белоруссии проводит обыск в Белгазпромбанке, экс-глава которого Виктор Бабарико решил баллотироваться на пост президента, возбуждены уголовные дела об уклонении от уплаты налогов и легализации средств, полученных преступным путем, сообщили в пресс-службе КГК. По ее данным, "в качестве подозреваемых по уголовному делу проходят представители коммерческих структур, а также бывшие и действующие работники банковской системы".
  • Правоохранительные органы расследуют случаи мошенничества, связанные с использованием названия АСВ. Источники издания в правоохранительных органах и среди пострадавших рассказали о следственных действиях в отношении группы лиц, занимавшихся мошеннической деятельностью через ООО "АСВ капитал". Эта структура позиционировала себя как "управляющая компания в ликвидационных процедурах финансовых организаций… выступающая в защиту интересов кредиторов и лиц, пострадавших от ликвидаций банков".
  • ЦБ привлек двух юрлиц к административной ответственности по статье 15.27 КоАП — ООО микрокредитная компания "Деньги-займ-" и ООО "Залоговый дом-ломбард". Статья 15.27 устанавливает меры административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • Бывший игрок сборной России по хоккею Максим Сушинский сообщил об обыске в принадлежащем ему автосалоне "Авангард", официальном дилере Mercedes в Санкт-Петербурге. Издание "Фонтанка", в свою очередь, утверждает, что сотрудники управления экономической безопасности ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области провели обыски по 30 адресам. По его данным, полицейские подозревают, что несколько бизнесменов при продаже дорогих машин через автосалон проводили наличные деньги клиентов как безнал, а после за соответствующий процент отдавали обнальщикам. 
  • Еще одна группа частных инвесторов из 23 человек подала коллективный иск в Пресненский районный суд Москвы к ПАО "Московская биржа" из-за приостановки торгов фьючерсами на нефть WTI 21 апреля и расчета контрактов по цене минус $37,63 за баррель. Иск был направлен в суд 5 июня. Сумма требований составляет 45 млн рублей. Третьими лицами выступают: "дочка" биржи - Национальный клиринговый центр, "Финам", "БКС, "Атон", "Открытие брокер", банк ВТБ, "Кит Финанс", Альфа-банк, банк "Зенит".

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Директор по развитию филиала ПАО "ФСК ЕЭС" "Магистральные электрические сети Северо-Запада" ("МЭС Северо-Запада"), подозреваемый в покушении на взятку в особо крупном размере, заключен под стражу в Ленинградской области. В деле есть и второй фигурант — начальник отдела по договорам компании, мера пресечения ему пока не избрана. Как сообщалось, подозреваемые были задержаны 9 июня. Их имена не называются.