ПОД/ФТ / Новости 11 июня

"Антиотмывочная" платформа позволит разделить банковских клиентов по зонам риска - ЦБ РФ

Создаваемая на базе ЦБ KYC-платформа, или платформа "Знай своего клиента", позволит разделить банковских клиентов по зонам риска в сегменте борьбы с отмыванием и финансированием терроризма, говорится в пресс-релизе регулятора.

"Банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам", - отмечается в сообщении.

ЦБ представил бизнес-сообществу концепцию этой платформы.

"Мы рассчитываем, что в результате будет снижена нагрузка на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций", - отметил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, слова которого приводятся в пресс-релизе.

По оценке Ясинского, кредитные организации смогут сконцентрироваться на работе с сомнительными клиентами, сократятся превентивные ограничительные меры со стороны банков при выявлении незначительных и технических рисков ОД/ФТ.

В начале года председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина говорила, что платформа будет запущена во второй половине 2021 года, затем глава ЦБ уточнила, что это может произойти в конце 2021 - начале 2022 года.


Теги: DUE DILLIGENCE