Существенные события за период с 25 по 29 мая

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЕЦБ оставит без внимания недавнее решение Федерального конституционного суда Германии в отношении программы выкупа облигаций ЕЦБ, и ожидает, что с этой проблемой будет разбираться Бундесбанк. "Мы не корректируем нашу политику с учетом принятого судом решения", — заявила Изабель Шнабель, представляющая ФРГ в исполнительном совете ЕЦБ.
  • Директором департамента инфраструктуры финансового рынка ЦБ назначена Лариса Селютина, а Кирилл Пронин станет директором департамента инвестиционных финансовых посредников, говорится в сообщении Банка России. Оба департамента начнут работать в структуре Банка России с 1 июня, с этой же даты вступят в силу кадровые назначения.
  • ЦБ в целях борьбы с мисселингом предлагает ввести обязательное информирование клиентов о возможных рисках при покупке сложных финансовых продуктов или инструментов в виде ключевого информационного документа (КИД), который должен иметь единый формат для всех организаций и продуктов.
  • ЦБ опубликовал инструкцию о проведении проверок соблюдения требований закона № 224-ФЗ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком (ПНИИИМР). Регулятор проводит данные проверки для обеспечения контроля за соблюдением законодательства о ПНИИИМР и выявление нарушений в сфере о ПНИИИМР, а также принятие мер по их прекращению и предупреждению.
  • Росфинмониторинг отнес к рискованным с точки зрения отмывания денег сферам госпомощь бизнесу и благотворительность на фоне пандемии COVID-19. К зонам риска отнесены мошеннические схемы, связанные с производством и оборотом продукции медицинского назначения, реализацией товаров и услуг в сфере противоэпидемических мероприятий, а также хищения бюджетных средств, выделяемых на поддержку бизнеса и населения.
  • ЦБ опубликовал указание, раскрывающее порядок предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений об их доходах, расходах, имуществе и обязательствах. Указанные сведения должны предоставляться в связи с обращением гражданина (в том числе с использованием средств дистанционного обслуживания) по единой форме, установленной приложением к указанию.
  • ЦБ рекомендовал кредиторам сообщать клиентам причину отказа в кредитных каникулах. Эта рекомендация распространяется на банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы и ломбарды.
  • Росфинмониторинг 28 мая обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 26, 27 и 28 мая вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал обзор основных показателей, характеризующих состояние внутреннего рынка наличной иностранной валюты в марте 2020 года, а также ряд официальных документов.
  • ЦБ в связи с подтверждением британским Управлением по контролю за нормами финансового поведения неизменности планов по отмене индикатора LIBOR в конце 2021 года опубликовал письмо о плане перехода кредитных организаций к новым иностранным эталонным индикаторам. Предстоящее прекращение индикатора LIBOR влечет за собой целесообразность формирования системно значимыми кредитными организациями детальных планов замены LIBOR и других эталонных индикаторов, подлежащих замене на новые безрисковые процентные индикаторы, в т.ч. EONIA, CDOR, BBSW (transition plan).
  • ЦБ предложил увеличить периоды наблюдений для страховых кураторов, по итогам которых они готовят заключения о финансовом положении и финансовой устойчивости закрепленных за ними страховщиков. Если ранее страховые кураторы готовили развернутое заключение о состоянии наблюдаемых компаний не реже двух раз в год, теперь эту работу им предложено делать не реже одного раза в год. Формулировка о том, что по мере необходимости подобные аналитические материалы кураторами могут готовиться чаще, в документе сохранена.
  • ЦБ проинформировал о необходимости включения инвестиционного дохода в страховую выплату. По мнению Банка России в целях выполнения требований закона о ПОД/ФТ при направлении страховыми организациями в Росфинмониторинг сведений по операции, связанной с выплатой физлицу страхового возмещения по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, в формализованном электронном сообщении в качестве суммы операции следует отражать совокупную сумму выплаты, производимой страховщиком страхователю при наступлении страхового случая, включающую страховую сумму и накопленный инвестиционный доход.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • ЦБ разработал проект указания, направленный на совершенствование модели риск-ориентированного надзора за субъектами страхового дела. Изменения направлены на оптимальное распределение ресурсов кураторов на субъекты страхового дела в зависимости от характера и уровня рисков и масштаба деятельности.
  • Россия согласна подписать с государствами-участниками СНГ договор о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Соответствующее распоряжение президента РФ опубликовано на портале правовой информации.
  • Госдума приступила к обсуждению проекта "О цифровой валюте в РФ", сообщил глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, приобретенная на зарубежных площадках валюта должна быть задекларирована в РФ, она определяется как имущество. "Соответственно, задекларировав, участники рынка получают, судебную защиту в рамках российского правового пространства, причем судебная защита будет как раз действовать с этим инструментом, определяя его как имущество, имущественные права", — уточнил он.
  • Правительство РФ разработало новый проект требований к правилам внутреннего контроля (ПВК) при оказании юридических или бухгалтерских услуг. Требования устанавливаются к ПВК, которые разрабатываются адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность.
  • ЦБ из-за вопросов безопасности осторожно относится к законопроекту об удаленной сдаче данных граждан в ЕБС с помощью телефонов и планшетов, сообщил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин. "Вы знаете, я осторожно к этому отношусь, это требует более глубокой технической проработки, потому что я всегда себя считал человеком достаточно реалистичным, я понимаю, что возможно, что — нет", — сказал Скобелкин.
  • Минкомсвязи перенесло с 1 декабря на 31 августа текущего года срок создания приложения "Мобильный идентификатор", но начать им пользоваться в рамках эксперимента вместо паспорта в столице для получения различных услуг можно будет не раньше первого дня зимы. Согласно обновленному проекту постановления правительства, Минкомсвязи должно в срок до 31 августа 2020 года обеспечить создание мобильного приложения и формирование его инфраструктуры.
  • Правительство РФ подготовило поправки, которые обяжут АСВ согласовывать с ЦБ и ФАС требования к организациям, привлекаемым для оказания услуг при ликвидации финансовых организаций, рассказал источник в финансово-экономическом блоке правительства.

БАНКИ

  • Банки начнут напрямую в онлайне обмениваться информацией о счетах юридических лиц при помощи технологии открытых программных интерфейсов (Open API). "Пилот" сервиса стартовал на площадке Ассоциации "ФинТех" (АФТ), созданной ЦБ. Сейчас в нем участвуют 13 банков, рассказал изданию руководитель направления "Открытые API" АФТ Игорь Рамазанов. Это первый сервис, который запускается в рамках тестирования технологии Open API — проекта ЦБ, направленного на цифровизацию финансовых услуг и повышение конкуренции на финрынке.
  • Дальневосточное управление ЦБ 14 мая оштрафовало Вячеслава Арутюняна, на тот момент занимавшего пост председателя правления банка "Восточный", за нарушение КоАП. Арутюнян был оштрафован на 20 тыс. руб. по статье о неполном раскрытии информации, которое привело "к нарушению прав" Evison как акционера. Baring Vostok ранее признавал, что после потери контроля в банке фонд перестал получать информацию о его операционной деятельности. Evison в октябре 2019 года направила в банк требование о предоставлении копий практически всех документов о деятельности банка с начала лета 2019 года.
  • Массовый вывод валюты с банковских депозитов продолжается уже четвертый месяц подряд. Только за апрель из кредитных учреждений вкладчики забрали 1,1 миллиарда долларов. Одновременно ЦБ сообщал о рекордном ввозе в Россию наличных долларов и евро.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • МФО нашли способ увеличивать полную стоимость кредитов для заемщиков, несмотря на ограничения ЦБ. О схеме обхода микрофинансистами ограничений по полной стоимости кредита (ПСК) по POS-займам (на приобретение товаров в торговых сетях) рассказали изданию клиенты, оформившие займы на покупку телефонов в компании "АзияКредит".

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС предписала Роснедрам внести изменения в условия торгов по золотомедному участку Понийский в Хабаровском крае, назначить новую дату аукциона и установить новый срок приема заявок на участие. В условиях аукциона было прописано ограничение для участников — годовой уровень добычи на одном из месторождений в РФ не менее 5 тонн золота или не менее 70 тыс. тонн меди.
  • ФАС просит суд наложить обеспечительные меры в рамках иска об оспаривании сделки по покупке у "ЛУКОЙЛа" алмазного актива "Открытие холдингом". ФАС оспорила в суде сделку по покупке "Открытие холдингом" алмазного актива у "ЛУКОЙЛа". Иск был подан в Архангельский областной суд, ответчиками указаны ООО "Открытие промышленные инвестиции" (100%-ная "дочка" холдинга) и ПАО "ЛУКОЙЛ". В качестве третьих лиц привлечены Банк России, АО "АГД-Даймондс" и "Открытие холдинг".
  • ФАС выдала предупреждение банку "Возрождение" в связи с несоответствием начисления процентов при пополнении банковского вклада ранее заявленным условиям, сообщила служба. Жалоба поступила от вкладчика банка, указывающая на несоответствие начисления процентов по банковскому вкладу "Комфортный плюс" (для пенсионеров), в частности, при пополнении вклада, тем условиям, о которых был проинформирован потребитель.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Сбербанк подключил для своих клиентов опцию отправления и приема переводов по номеру телефона клиентов разных банков в рамках СБП. В четверг первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, выступая на заседании комитета Госдумы по финрынку, сообщила о том, что к СБП подключился крупнейший игрок. Сбербанк оставался единственным системообразующим банком, который не обеспечил полноценную работу системы, вопреки требованиям закона.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Окончательного решения о сроках реализации проекта перехода на цифровые паспорта пока нет, заявил министр цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ Максут Шадаев. "В настоящее время окончательного финального решения о том, как будет реализовываться проект по переходу от бумажного паспорта к смарт-карте правительством РФ не принято, рассматриваются различные сценарии", — сказал Шадаев.
  • Российские банки практически не пользуются опцией открытия счетов для получения социально значимых платежей удаленно, по видеосвязи, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. "По моей информации, видеосвязь не очень хорошо используется банками. Банки считают, что это все-таки рискованный канал, что правда — это рискованный канал, он не защищенный. И как потом доказывать в суде или где-то, что это тот клиент, который получал кредит — это сейчас нигде не прописано и доказать будет очень сложно", — сказала она.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Hertz Global Holdings Inc., занимающаяся прокатом автомобилей, 19 мая одобрила выплату топ-менеджерам премий общей суммой $16,22 млн. Спустя три дня — 22 мая — компания подала иск о начале процедуры банкротства, указав, что снижение спроса на ее услуги в условиях карантинных ограничений оказалось "неожиданным и драматическим, что привело к резкому снижению выручки и числа будущих заказов".
  • Глава Счетной палаты РФ Алексей Кудрин вернулся к вопросу, который поднимал еще будучи независимым экспертом: раскрывать ли публично доходы топ-менеджеров госкомпаний. В декабре 2014 г. вышло правительственное постановление, которое можно было трактовать как однозначное указание руководителям госкомпаний публиковать сведения о своих доходах в интернете. Активнее всех его комментировал занимавший тогда должность главы "РЖД" Владимир Якунин, который называл открытую публикацию сведений о доходах угрозой для безопасности членов своей семьи и "демонстрацией ради демонстрации" в духе социализма.
  • Суммарные выплаты членам правления "ЛУКОЙЛа" в 2019 году снизились в 3,3 раза по сравнению с 2018 годом — до 1,7 млрд руб. При этом заработная плата выросла на 7,8% (до 474,9 млн руб.), вознаграждения увеличились на 3,3% (до 56,5 млн руб.), прочие выплаты — в 1,6 раза (до 615,1 млн руб.). В то же время премии сократились в 8,6 раза и составили 538,1 млн руб.
  • Общая сумма выплат членам правления "Роснефти" за первый квартал 2020 года составила 376,2 млн руб. По сравнению с аналогичным периодом 2019 года выплаты снизились на 43%, по сравнению с предыдущим кварталом — на 34%.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения в мошенничестве голливудскому топ-менеджеру Уильяму Садлейру в связи с хищением средств у одного из фондов BlackRock Inc. Регулятор утверждает, что Садлейр вывел около $25 млн из BlackRock Multi-Sector Income Trust, фонда объемом почти $600 млн, который финансировал его холдинговую компанию Aviron Group, занимающуюся дистрибьюцией фильмов. По данным SEC, он перевел деньги в созданную им подставную компанию.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Премьер-министр Киргизии Мухаммедкалый Абылгазиев взял отпуск, чтобы избежать обвинений в давлении на следствие по делу о коррупции при использовании частот мобильной связи. "В стенах Жогорку Кенеша (парламент Киргизии – ред.) прозвучала критика в адрес правительства и премьер-министра в связи с уголовным делом, связанным с продлением и переоформлением радиочастотных ресурсов, и призывы доказать свою невиновность. Во избежание обвинений в оказании какого-либо давления на ход следствия, а также в целях беспристрастного его проведения, считаю необходимым взять краткосрочный трудовой отпуск", – заявил Абылгазиев.
  • Выручка "Ашана" в России в апреле снизилась год к году на 25%, в мае — предварительно на 17%. Проблемы французской сети в России возникли еще до пандемии, выручка снижалась последние 4года. Кроме того, в марте этого года сообщалось, что российский "Ашан" терял до 3% оборота, или €80–100 млн в год, из-за коррупционных схем менеджмента.
  • Правительство РФ внесло в Госдуму отчет об исполнении бюджетов ПФР, ФСС и ФОМС за 2019 год. Согласно документу, поступление в бюджет ПФР конфискованных денежных средств, полученных в результате совершения коррупционных правонарушений, составило 338,6 млн руб.
  • Столичное управление полиции проводит проверку по факту поступления заявления от представителя зарубежной компании по производству молочной продукции о вымогательстве за снятие ограничений на поставки товара в Россию. "В правоохранительные органы поступило заявление от представителя зарубежной компании, которая занимается производством молочной продукции, о вымогательстве крупной суммы денежных средств за снятие ограничений на поставки своей продукции в Россию", — сказали в пресс-службе управления.

МЕРОПРИЯТИЯ

  • Представители международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ и сотрудники МУМЦФМ приняли участие в международной научно-практической конференции. В рамках конференции проведены пленарное заседание, заседания секций: "Методы организации образовательного процесса в современных условиях", "Роль и значение юридической науки и образования в борьбе с коррупцией", "Повышение навыков следственной деятельности: комплексные вопросы, расследование отмывания денег".