Существенные события за период с 12 по 15 мая

Финансовые санкции, Новости: Существенные события за период с 12 по 15 мая
Фото: Shutterstock

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Еврокомиссия (ЕК) объявила о планах создать новую комплексную систему для более эффективной борьбы с отмыванием денег на территории Евросоюза. Решение было принято после того, как в последние годы несколько европейских банков оказались замешаны в широкомасштабном отмывании денег, в том числе для клиентов из России.
  • ЦБ согласен разрешить небольшим непубличным АО не проводить обязательный ежегодный аудит финансовой отчетности, но против того, чтобы такая возможность зависела от числа акционеров. Минэкономразвития подготовило законопроект, разрешающий непубличным АО, у которых не более 50 акционеров, не проводить аудит своей годовой финансовой отчетности. Обязательное условие: объем выручки не превысил 400 млн рублей или стоимость активов по бухгалтерскому балансу находилась в пределах 60 млн рублей.
  • ЦБ вместе с Госдумой намерен продолжать работу над законопроектом о квалификации инвесторов на российском финансовом рынке даже в период пандемии и ограничительных мер, следует из слов председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной. Обсуждение законопроекта о квалификации инвесторов идет уже более двух лет. Его концепция менялась несколько раз. В первом чтении законопроект был принят Госдумой в мае 2019 года. Сейчас готовятся поправки ко второму чтению.
  • 14 и 15 мая вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал инструкцию от 15.01.2020 № 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц", а также ряд других официальных документов.
  • Росфинмониторинг 15 мая обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

БАНКИ

  • ЦБ и Минфин РФ допустили нарушения при смене структуры собственности украинского дочернего банка российского Сбербанка, считает Национальный банк Украины (НБУ). Украинский регулятор утверждает, что такое изменение структуры собственности банка произошло с нарушением законодательства Украины, поскольку конечный владелец не уведомил НБУ за три месяца до приобретения существенного участия о своем намерении и не согласовал с ним это приобретение.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС выявила признаки недобросовестной конкуренции в действиях Альфа-банка, сообщила служба. В ходе проведенной проверки служба выявила применение неединообразного подхода при раскрытии сведений об отдельных условиях функционирования беспроцентного периода кредитной карты "100 дней без процентов". Так, банк делал акценты на необходимости успеть погасить всю задолженность в рамках 100 дней льготного периода в качестве ключевого требования, исполнение которого заемщиком позволяет пользоваться заемными средствами без процентов. При этом банк не раскрывал в полной мере условия о необходимости своевременного внесения минимальных платежей, а также негативные последствия соответствующей просрочки.
  • Арбитражный суд Московского округа отложил на 8 июня рассмотрение кассационной жалобы ФАС на решение судов нижестоящих инстанций, которые признали незаконным возбуждение службой дела о картельном сговоре трейдеров, работающих на рынке нефтепродуктов — АО "Солид-Товарные рынки" и ООО "А-Ойл", следует из изменений в картотеке суда. Ранее на сайте суда была размещена информация о том, что решение нижестоящих судов оставлено в силе.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Международная платежная система Mastercard рекомендовала российским банкам повысить лимит покупок с 1 тыс. до 5 тыс. руб., при которых держатели их карты могут не вводить ПИН-код, если расплачиваются бесконтактными картами. Об этом РБК рассказали три источника на финансовом рынке.
  • Все большее количество людей пользуется услугами онлайн торговли в условиях пандемии, при этом миллионы держателей карт делают это впервые, сообщила американская Visa Inc. В Латинской Америке 13 млн держателей карт Visa в первом квартале осуществили онлайн покупки впервые, сообщил главный директор по продуктам платежной системы Джек Форестелл. Эта тенденция наблюдается не только в Латинской Америке. В США в апреле Visa зафиксировала рост онлайн расходов на 18%, за исключением туристической отрасли, в то время как операции, совершаемые очно, сократились на 45%.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Крупнейшие банки не открывают счета новым клиентам без их идентификации в отделении, хотя такую возможность им предоставил ЦБ, так как они по-прежнему рискуют нарушить антиотмывочный закон. ЦБ месяц назад разрешил кредитным организациям открывать счета новым клиентам с использованием современных средств связи и без физического присутствия в отделении — такая мера действует с 6 апреля по 1 июля и касается тех счетов, которые открываются для "социально значимых платежей", в том числе алиментов, пенсий, стипендий, других социальных или страховых выплат, а также платежей по ипотечным кредитам.
  • НСФР предупредил об уязвимостях законопроекта, который позволяет физическим лицам регистрироваться в ЕБС самостоятельно с использованием личных смартфонов, планшетов, компьютеров и т.п. Этот законопроект в нынешнем виде допускает сдачу в ЕБС недостоверных данных и те могут быть использованы в мошеннических целях при получении банковских услуг через систему, говорится в заключении НСФР, направленном в Госдуму, Совет Федерации, Минкомсвязь, Минфин, ФСБ и Управление делами президента.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Банк России установил факт манипулирования рынком на организованных торгах облигациями АО "Национальный капитал" серии 03 и БО-06 в 2015–2016 годах. Рынок облигаций в 2015–2016 годах сформирован за счет сделок узкого круга взаимосвязанных лиц, являвшихся клиентами на брокерском обслуживании "КИТ Финанс" (АО). Такие сделки отличались высокой скоординированностью (высокая степень синхронности выставления встречных заявок контрагентами, совпадение параметров таких заявок) в условиях анонимных торгов неликвидными ценными бумагами и в ряде случаев привели к существенным отклонениям цены и/или объема торгов облигациями, обеспечивали условия, достаточные для расчета организатором торговли показателя "Признаваемая котировка".
  • Банк России установил факты манипулирования рынком обыкновенных акций ПАО "ОКС" в период с июля 2017 года по декабрь 2017 года на биржевых торгах. Сделки с акциями совершались по предварительному соглашению клиентами одного профессионального участника рынка ценных бумаг: "КИТ Финанс Трейд" (ООО), ООО "ССК", ООО "ЕВРОМАКС", Демьяненко Виталием Владимировичем и Литвиновой Ириной Игоревной.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Криптовалютные биржи Coinbase Inc. и Gemini Trust Co. стали клиентами банка JPMorgan Chase & Co., пишет The Wall Street Journal со ссылкой на осведомленные источники. Это первый случай, когда банк JPMorgan стал предоставлять услуги клиентам в данной отрасли. По словам источников, счета бирж были одобрены в апреле, обработка транзакций только начинается. Банк преимущественно предоставляет двум компаниям услуги по управлению денежными средствами и осуществляет транзакции в долларах для клиентов бирж в США.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала документ по рискам, связанным с COVID-19. Пандемия COVID-19 привела к беспрецедентным глобальным задачам, человеческим страданиям и экономическим потрясениям. В этом документе представлены проблемы, успешный опыт и политические меры реагирования на новые угрозы, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также уязвимости, возникающие в результате кризиса COVID-19.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Китайская сеть кофеен Luckin Coffee Inc. отправила в отставку главного исполнительного директора и главного операционного директора на фоне внутреннего расследования по делу о фальсификации показателей продаж в прошлом году. Дженни Чжия Цянь, бывшая CEO Luckin Coffee, и Цзянь Лю, бывший COO, также покинули совет директоров компании, сообщается в ее пресс-релизе. Эти изменения вступили в силу в понедельник, 11 мая.
  • ФТС перекрыла канал передачи сведений ограниченного доступа, в том числе данных о таможенном декларировании, незаконно полученных из баз данных таможенной службы. Схема была раскрыта сотрудниками управления по противодействию коррупции и службы информационной безопасности ФТС совместно с представителями службы по противодействию коррупции Северо-Западного таможенного управления.
  • Мошенники начали использовать тему с возвратом авиабилетов с помощью ваучеров, чтобы получить доступ к персональным данным и картам банковских клиентов. Об этом РБК рассказал вице-президент, руководитель департамента эквайринга ВТБ Алексей Киричек. Злоумышленники под видом сотрудников авиакомпаний начали отправлять письма и обзванивать клиентов, которые планировали свои перелеты в этом году, пояснил Киричек. По его словам, мошенники сообщают о новой услуге и предлагают купить у них ваучер.
  • Тверской суд Москвы рассмотрит уголовное дело в отношении бывшего президента и председателя правления Фондсервисбанка Александра Воловника и других менеджеров банка, обвиняемых в хищении более 6 млрд рублей, сообщили в Генпрокуратуре РФ. В Генпрокуратуре напомнили, что фигуранты дела "обвиняются в совершении хищения (присвоения) денежных средств кредитной организации на сумму более 6,4 млрд рублей путем выдачи заведомо невозвратных кредитов, в том числе подконтрольным и аффилированным соучастникам организациям".
  • Временная администрация по управлению страховой организацией АО СК "Стерх" (Якутия), установила наличие признаков деяний, направленных на вывод активов через сделки с ценными бумагами и объектами недвижимого имущества, а также хищение бланков ОСАГО, говорится в сообщении на сайте регулятора. В январе этого года Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) признал компанию банкротом в связи с тем, что стоимость активов страховой компании была недостаточной для выполнения обязательств перед кредиторами и обязанности по уплате обязательных платежей.
  • На фоне эпидемии коронавируса в России развивается новый вид мошенничества с кредитными историями. Мошенники, пользуясь проблемами людей с обслуживанием долга, завлекают их на фальшивые сайты для получения кредитной истории. Эту информацию гражданам обещают предоставить после заполнения анкеты и оплаты в размере 299 руб. Эксперты оценивают ущерб от деятельности злоумышленников в миллионы рублей.