ЦБ опубликовал проект изменений к требованиям по идентификации

Банк России опубликовал проект указания «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

ПОД/ФТ, Новости: ЦБ опубликовал проект изменений к требованиям по идентификации
Фото: Shutterstock

Проект предусматривает внесение изменений в Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Проект направлен на совершенствование требований к идентификации с учетом правоприменения соответствующих нормативных актов Банка России. 

В частности, документ:

  • устанавливает случаи, при которых может не проводиться идентификация представителя клиента-юридического лица, являющегося его единоличным исполнительным органом,
  • а также позволяет кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обновлять сведений о деловой репутации клиента на основании имеющихся у них документов и (или) информации о клиенте.

Соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом, предложения и замечания по документу в рамках его публичного обсуждения принимаются с 8 по 21 мая 2020 года (включительно).

Источник: cbr.ru