Существенные события за период с 27 по 30 апреля

Финансовые санкции, Новости: Существенные события за период с 27 по 30 апреля
Фото: Shutterstock

РЕГУЛЯТОРЫ

ЦБ разработал требования по предотвращению конфликта интересов для профессиональных участников рынка ценных бумаг. Соответствующий проект указания опубликован на сайте регулятора. В проекте определены случаи, которые могут быть расценены как конфликт интересов: например, получение профучастником выгоды в ущерб интересам клиента или получение от третьего лица вознаграждения за оказанные клиенту услуги.

ЦБ хочет смягчить основания для лишения права привлекать во вклады средства физлиц в отношении банков с неудовлетворительным качеством управления. ЦБ разработал проект нормативного акта в целях предоставления банкам дополнительного времени для устранения выявленных недостатков в системах управления рисками и внутреннего контроля, в том числе в условиях действия ограничительных мер по борьбе с коронавирусом. Изменения предусматривают, что повышенная дополнительная ставка страховых взносов уплачивается банками, если на дату оценки значение показателя системы управления рисками (ПУ4) и (или) показателя состояния внутреннего контроля (ПУ5) больше либо равно 2,35 балла в течение двух последовательных кварталов.

ЦБ в I квартале 2020 года выявил на 26,6% больше поддельных денежных знаков, чем за аналогичный период прошлого года, свидетельствует статистика регулятора, опубликованная 29 апреля. В общей сложности ЦБ за отчетный период обнаружил 11279‬ фальшивых денежных знака против 8911 за аналогичный период прошлого года.

Росфинмониторинг обратил внимание на необходимость уделять повышенное внимание определенным зонам риска в условиях пандемии. В частности, сообщается, что в период неблагополучной эпидемиологической обстановки, связанной с распространением СOVID-19, кредитные и иные организации, а также индивидуальные предприниматели вынуждены переводить сотрудников на дистанционный режим, сокращая время их присутствия на рабочем месте.

ЦБ увеличил минимальную периодичность проведения проверок банков и теперь будет проверять их не реже одного раза в три года вместо действовавших ранее двух лет. ЦБ указывал ранее, что необходимость издания инструкции связана с унификацией бизнес-процессов и формированием единого правового поля, регламентирующего инспекционную деятельность в отношении практически всех субъектов финансового рынка, поднадзорных ЦБ.

ЦБ в I квартале 2020 года успел провести в нескольких небольших НПФ контактные комплексные проверки. В конце марта ЦБ объявил, что в связи с распространением коронавирусной инфекции приостанавливает проверки участников рынка коллективных инвестиций, завершение которых предусмотрено после марта, и переносит их на срок после 1 июля. Как заявил президент Национальной ассоциация НПФ (НАПФ) Константин Угрюмов, "до ведения ограничений, связанных с пандемией, проверки фондов НАПФ (в ассоциацию входят АПК-фонд и "Корабел" — ред.) Банком России были плановые и проводились в обычном режиме".

Росфинмониторинг 29 апреля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

29 апреля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал данные о поддельных денежных знаках, выявленных в банковской системе России в I квартале 2020 года, а также ряд официальных документов.

Комиссия ЦБ за время своей работы получила 625 обращений от членов органов управления, должностных лиц и собственников финансовых организаций, несогласных с решением о несоответствии их квалификации или деловой репутации необходимым требованиям. Комиссия работает с 28 января 2018 года и за это время удовлетворила 263 жалобы. По 226 жалобам принято решение об отказе. Еще 17 заявлений возвращено, потому что сведения о заявителях отсутствуют в базах. Решения по состоянию на 1 апреля 2020 года не приняты в отношении 30 жалоб, срок рассмотрения по которым еще не наступил. Без рассмотрения осталось 89 жалоб, поскольку они не соответствовали установленным требованиям.

ЦБ опубликовал инструкцию о порядке проведения проверок поднадзорных лиц, следует из материалов регулятора. Цель данных проверок — оценка регулятором соблюдения субъектами требований законодательства РФ, включая нормативные акты и предписания ЦБ. Проверка проводится за период, не превышающий 5 лет.

ЦБ уточнил временные регуляторные и надзорные послабления для страховых компаний, введенные для снижения последствий влияния коронавируса COVID-19, следует из письма ЦБ РФ, направленного во Всероссийский союз страховщиков. В частности, одним из самых важных послаблений, которые были введены в конце марта, стало разрешение страховым компаниям до 1 января 2021 года отражать в бухгалтерском учете долевые и долговые ценные бумаги, приобретенные до 1 марта текущего года, по справедливой стоимости, определенной на 1 марта 2020 года. Также страховщики могут отражать в бухучете по справедливой стоимости на дату приобретения долговые ценные бумаги, приобретенные в период с 1 марта 2020 года по 30 сентября 2020 года.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

В Госдуму внесен правительственный законопроект об исключении необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций. Законопроект предусматривает совершенствование механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.

Вступление в силу нормы об обработке обезличенных персональных данных в рамках проведения в Москве эксперимента по внедрению искусственного интеллекта следует перенести с июля 2020 года на июль 2025 года, предусматривает внесённый в Госдуму проект закона.

БАНКИ

ВС не нашел оснований для пересмотра решения судов нижестоящих инстанций о законности отзыва лицензии у банка "Москва". Как следует из данных картотеки суда, заявление в ВС подал акционер и бывший председатель правления банка Игорь Сиротинин. ВС, изучив материалы дела, пришел к выводу, что ЦБ при издании оспариваемого приказа "действовал в рамках своих полномочий".

ВС отказал экс-владельцу Рост банка (в 2018 году присоединен к банку "Траст") Микаилу Шишханову в пересмотре решения судов нижестоящих инстанций о взыскании с ООО "Рост инвестиции", которое является "дочкой" Рост банка, в пользу банка "Траст" 205 млрд рублей. Как сказано в определении ВС РФ, размещенном на сайте, "суд не находит оснований для передачи жалобы на рассмотрение в Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации".

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

Минэкономразвития РФ запретило банкам взимать комиссии при выдаче беспроцентных кредитов на выплату зарплаты, заявил заместитель директора департамента инвестиционной политики и развития предпринимательства министерства Андрей Тараканов. В ходе вебинара ЦБ, посвященного мерам поддержки МСП в условиях пандемии, он рассказал об изменениях, которые министерство внесло в правила выдачи таких кредитов.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

Мессенджер WhatsApp подал иск против израильской технологической компании NSO Group, обвинив ее в хакерском взломе смартфонов 1400 пользователей WhatsApp. Иск на прошлой неделе подали в окружной суд Северного округа Калифорнии неделе WhatsApp и Facebook, которой принадлежит мессенджер, они обвиняют NSO в серьезных нарушениях прав человека, в том числе взломе смартфонов большого числа пользователей мессенджера, среди которых должностные лица разных стран, журналисты и активисты правозащитных организаций.

В сеть попали данные граждан, обращавшихся за оформлением займов в микрофинансовых организациях. Данные клиентов были выставлены на продажу в конце марта на специализированном сайте. По словам продавца, база содержит информацию о 12 млн физических лиц, которые оформляли быстрые займы в 2017–2019 годах. В бесплатном пробнике содержатся данные около 1,8 тыс. клиентов: Ф.И.О., паспортные данные, дата рождения, номер телефона, адрес электронной почты, регион проживания, номера электронных кошельков и сумма займа.

ЦБ выступает против идеи МВД расширить возможности правоохранительных органов для получения банковской тайны, сообщили в пресс-службе Банка России. ЦБ прокомментировал письмо главы МВД Владимира Колокольцева в адрес председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной, в котором министр предложил облегчить правоохранительным органам в доступ к документам, содержащим банковскую тайну, а также своевременно информировать о признаках преступлений в кредитно-финансовой сфере.

КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

Германская авиакомпания Lufthansa выступает против назначения двух членов совета директоров правительством страны в обмен на финансовую помощь. Руководство Lufthansa опасается, что другие правительства могут также потребовать предоставления им мест в совете директоров в обмен на помощь, что нарушит баланс в этом органе управления. Помимо германского правительства, авиаперевозчик ожидает помощи от властей Австрии, Бельгии и Швейцарии, где присутствуют входящие в группу Lufthansa авиакомпании.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

ФАС повторно отказала ПАО "Русолово" (входит в холдинг "Селигдар") в приобретении 33,33% долей ООО "Правоурмийское" и увеличении доли в компании до 66,66%. Сделка, по мнению ФАС, дала бы возможность "Русолову" в одностороннем порядке влиять на общие условия обращения товара в стране. Так, "минимально возможная совокупная доля" двух производителей оловянного концентрата в 2020-2022 годах превысит 50%, при этом доля "Правоурмийского" составит более 25%.

Арбитражный суд Москвы отложил на 4 июня ранее назначенное на 28 апреля повторное рассмотрение иска ПАО "Мегафон" о признании незаконными решения и предписания ФАС об устранении дискриминационных условий на рынке смс-рассылок. Как следует из определения суда, размещенного на сайте, дело отложено в связи с приостановкой работы судов из-за угрозы распространения коронавируса.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

FATF объявила о продлении сроки проведения оценок на фоне распространения эпидемии коронавирусной инфекции (COVID-19). FATF отмечает, что ситуация с распространением коронавируса в глобальном, а также меры, принятые странами (ограничение свободы передвижения и на поездки), делают невозможным полноценной работы оценщиков и юрисдикций, их личных встреч. Данная ситуация также существенно повлияла на способность стран активно участвовать во взаимной оценке и связанных с ней последующих процессов.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

Гендиректор Alphabet и Google Сундар Пичаи получил по итогам 2019 года бонус в $280,6 млн. Большую часть этой суммы ($276,6 млн) составляют ценные бумаги компании, стоимость которых зависит от доходности акций Alphabet в сравнении с другими компаниями в индексе S&P 500 (включает торгующиеся на бирже компании США с наибольшей капитализацией).

Банки должны ответственно отнестись к сохранению уровня своего капитала и ограничить для этого выплату бонусов и дивидендов, считает глава Банка России Эльвира Набиуллина. Регуляторы во всем мире рекомендуют банкам в ближайшие месяцы отказаться от выплаты денежных бонусов топ-менеджерам на фоне пандемии COVID-19. ЦБ ранее советовал банкам более взвешенно подходить к выплате дивидендов с учетом необходимости обеспечить полноценную деятельность в краткосрочной и среднесрочной перспективе. В частности, для большей определенности в отношении масштабов потерь финансовых организаций Банк России рекомендовал перенести решения о выплате дивидендов за 2019 год на август-сентябрь 2020 года.

Топ-менеджеры "Яндекса" приняли решение сократить свою заработную плату до конца 2020 года, сообщил в ходе телефонной конференции операционный и финансовый директор группы Грег Абовский. На сколько будут сокращены зарплаты не уточняется. Помимо этого, менеджмент "Яндекса" отказался от получения бонусов в 2020 году.

Совдир "Газпром нефти" рекомендовал акционерам на годовом собрании утвердить выплату вознаграждений членам совета директоров за 2019 год в размере 0,005% EBITDA по МСФО, говорится в сообщении компании. В предыдущие годы размер вознаграждений директорам "Газпром нефти" рассчитывался аналогичным образом. Компания в качестве базы для расчета вознаграждений использует скорректированную EBITDA по МСФО. По итогам 2019 года этот показатель составил 795,1 млрд руб.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала расследование в отношении китайской сети кофеен Luckin Coffee Inc., которая призналась в махинациях с финансовыми показателями в прошлом году. Luckin Coffee объявила 2 апреля, что внутреннее расследование показало, что несколько сотрудников компании, включая главного операционного директора Цзяня Лю, подделывали показатели продаж со второго по четвертый квартал 2019 года. Размер мошенничества оценивается в 2,2 млрд юаней ($310 млн).

Хамовнический суд Москвы приговорил к шести годам лишения свободы бывшего заместителя президента Внешпромбанка Екатерину Глушакову за хищение средств банка в размере свыше 33 млрд рублей, сообщили в столичной прокуратуре. В 2017 году Глушакова была приговорена к 4 годам лишения свободы по делу о хищении 113,5 млрд рублей банка, по данному делу также был вынесен приговор президенту Внешпромбанка Ларисе Маркус.

ВТБ зафиксировал рост активности мошенников, которые обходят квартиры под видом кредитных агентов, консультантов или риелторов. Они становятся особенно опасными перед майскими праздниками, в течение которых миллионы людей останутся дома. Аферисты предлагают продлить просроченные банковские карты, оформить потребительский кредит "на дому" и даже рефинансировать ипотеку, а затем просят данные банковской карты. Через некоторое время со счета этой карты могут быть списаны все средства, предупреждает банк.

Московский индустриальный банк (МИнБ) подал апелляционную жалобу на отказ Арбитражного суда Москвы арестовать имущество, включая денежные средства, бывшего совладельца банка Абубакара Арсамакова в пределах суммы иска: 104,5 млн рублей, $500,1 тыс. и 1,9 млн евро. Как следует из картотеки суда, документы по делу уже направлены в Девятый арбитражный апелляционный суд, дата рассмотрения пока не назначена.

ЦБ установил признаки вывода объектов недвижимого имущества из состава ипотечного покрытия в управляющей компании ООО "КАПИТАЛ ЭССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ". Также временная администрация столкнулась с фактами воспрепятствования своей деятельности — должностными лицами УК временной администрации не переданы бухгалтерская и иная документация, в том числе учредительные и правоустанавливающие документы, принадлежащие и вверенные Управляющей компании материальные и иные ценности, а также необходимая информация и документы в отношении имущества и обязательств.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

Отсрочка подачи деклараций чиновников о доходах связана с нынешней кризисной ситуацией, заявил пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков, назвав беспочвенными домыслами предположения о том, что это позволит кому-то что-то скрыть. "Всё очень просто. Мы говорим о множестве людей, которые работают в правительстве, администрации президента, в верхней и нижней палатах парламента, других ведомствах. Всем этим людям для того, чтобы подать декларацию, надо собрать информацию — из банков и т.д.", — сказал Песков в интервью изданию "АиФ".