ЦБ подготовил инструкцию о порядке проведения проверок поднадзорных лиц

Банк России опубликовал инструкцию (1) о порядке проведения проверок поднадзорных лиц, следует из материалов регулятора.

Цель данных проверок — оценка регулятором соблюдения субъектами требований законодательства РФ, включая нормативные акты и предписания ЦБ. Проверка проводится за период, не превышающий 5 лет.

ЦБ намерен применять инструкцию при проведении следующих проверок:

  • кредитных организаций, в том числе открытых ими обособленных подразделений и внутренних структурных подразделений вне зависимости от их места нахождения;
  • некредитных финансовых организаций (за исключением субъектов актуарной деятельности), в том числе открытых ими структурных подразделений;
  • саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка;
  • не являющихся кредитными организациями операторов платежных системы, в том числе открытых ими структурных подразделений;
  • не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры, в том числе открытых ими структурных подразделений;
  • иных поднадзорных лиц.

Также устанавливается периодичность проведения проверок. В частности, проверки проводятся:

  • с периодичностью, определяемой с учетом оценки факторов и информации, характеризующих деятельность поднадзорного лица;
  • с соблюдением ограничений по периодичности их проведения, установленных законодательством РФ;
  • не реже одного раза в три года в отношении следующих поднадзорных лиц:

1) кредитная организация;

2) оператор платежной системы и оператор услуг платежной инфраструктуры;

3) страховая организация, стоимость активов которой, определяемая на основании данных бухгалтерского учета, в течение шести календарных месяцев подряд превышает 20 миллиардов рублей;

4) негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленный на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц;

5) негосударственный пенсионный фонд, размер средств пенсионных средств которого в течение шести календарных месяцев подряд превышает 10 миллиардов рублей;

6) бюро кредитных историй;

7) организатор торговли;

8) центральный депозитарий;

9) центральный контрагент;

10) расчетный депозитарий;

11) клиринговая организация;

12) репозитарий;

13) профессиональный участник рынка ценных бумаг с годовым диапазоном значений хотя бы по одному из показателей деятельности, установленных в графе 2 приложения к Положению Банка России от 27 июля 2015 года № 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг", соответствующим данным графы 5 приложения к Положению Банка России № 481-П;

14) саморегулируемая организация, объединяющая микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитный потребительские кооперативы;

  • по одним и тем же вопросам, подлежащим проверке, за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации по основаниям, предусмотренным частью 6 статьи 73 федерального закона № 86-ФЗ (2).

Поручение о проведении проверки размещается регулятором в личном кабинете поднадзорного лица. В случае принятия лицом, подписавшим поручение, решения о его составлении на бумажном носителе поручение вручается лицом, уполномоченным на проведение проверки, руководителю поднадзорного лица или контактному лицу либо передается делопроизводителю.

Проверка начинается со дня предъявления лицами, уполномоченными на проведение проверки, руководителю поднадзорного лица либо контактному лицу служебных удостоверений регулятора или АСВ после наступления момента, в который поручение, размещенное в личном кабинете поднадзорного лица, считается полученным им, либо служебных удостоверений ЦБ или АСВ и поручения на бумажном носителе.

Для установления фактических обстоятельств деятельности поднадзорного лица, в том числе подтверждения данных, содержащихся в полученных от него документах, Банк России направляет физическим и юридическим лицам, федеральным органам исполнительной власти РФ и правоохранительным органам запрос ЦБ о предоставлении документов.

Результаты проверки поднадзорного лица, в том числе его структурных подразделений, отражаются в составляемом рабочей группой акте проверки, включая акт проверки, содержащий окончательные результаты проверки поднадзорного лица.

Вместе с инструкцией регулятор также опубликовал образцы поручения на проведение проверки, реестра требований рабочей группы, протокола фиксации совершаемых действий, акта осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, запрос о представлении документов и другие документы.

(1) Инструкция Банка России от 15 января 2020 года "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

(2) Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 № 86-ФЗ

Источник: cbr.ru
Теги: НАДЗОР