Существенные события прошедшей недели (9–15 марта)

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Регулятор опубликовал на своем сайте письмо "О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации". В документе ЦБ рекомендовал реализовывать процедуры контроля за соответствием лиц упомянутым требованиям. Так, финансовая организация по своему усмотрению может определять и использовать источники получения информации о соответствии лиц установленным требованиям.
  • Борьба ФАС за полномочия тарифного мегарегулятора может закончиться передачей наиболее содержательной их части в Белый дом, следует из последней версии законопроекта службы "О госрегулировании цен (тарифов)". Документ относит основные политические вопросы в этой сфере в ведение правительства — служба же, по сути, оставит за собой лишь процедурный контроль тарифной сферы и добьется приведения отраслевых законов в соответствие общим принципам проекта.
  • ЦБ определил 13 банковских продуктов, для которых будут введены так называемые индивидуальные паспорта, или ключевые информационные документы (Key information document, КИД) — материалы, которые рассказывают потребителям об особенностях этого продукта, возможных рисках и условиях договора, сказал глава службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута.
  • Бизнесу удалось добиться смягчения напугавших его поправок об ужесточении борьбы с картелями, которые сейчас готовятся ко второму чтению в Госдуме. Внесенные правительством в Госдуму поправки в закон о конкуренции, Уголовный кодекс и КоАП серьезно усиливали полномочия ФАС. Они упрощают получение службой результатов оперативно-розыскной деятельности, разрешают ей во время внезапных проверок изымать предметы и документы (сейчас служба может делать это только после окончания расследования), получать IP-адреса.
  • Росфинмониторинг 12 и 13 марта обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 12 марта вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал представлены перечни кредитных организаций, соответствующих требованиям федеральных законов и постановлений Правительства Российской Федерации по состоянию на 1 февраля, а также ряд официальных документов.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • НСФР обновил базовые типовые правила внутреннего контроля (БТПВК) по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком (НИИИМР). Новая редакция БТПВК по противодействию НИИИМР разработана с учетом Указания ЦБ № 5222-У (1) и во исполнение положений закона № 224-ФЗ.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Альфа-банк заблокировал карты некоторых клиентов в связи с их возможной компрометацией. "Мы получили информацию о возможной компрометации номеров некоторых карт и начали процесс их блокировки. Убедившись, что угрозы для средств клиентов в данный момент нет, блокировку карт остановили, а уже заблокированные разблокируем. Для полной безопасности в ближайшее время все такие карты будут бесплатно перевыпущены", — сказал представитель банка.
  • Ассоциация юристов России (АЮР), возглавляемая советником спикера Госдумы и экс-главой комитета по конституционному законодательству Владимиром Плигиным, подготовила предложения по изменению закона "О персональных данных". Они направлены руководителю Роскомнадзора Александру Жарову и председателю комитета Госдумы по информполитике Александру Хинштейну. АЮР хочет обязать операторов персональных данных (то есть все госорганы, компании и физические лица, обрабатывающие такие данные) по требованию граждан выплачивать им по решению суда в случае утечки компенсацию в размере от 500 тыс. до 5 млн руб. Если утечка данных произошла по вине пользователя, оператор освобождается от ответственности.
  • Платежная система Visa планирует запустить в России сервис, который позволит банковским клиентам отслеживать список интернет-ресурсов, где они оставили данные своей карты, и управлять этими подписками. Сервис предназначен только для держателей карт Visa, он должен быть встроен в мобильное приложение банка, который выпустил карту. Visa уже начала искать среди кредитных организаций партнеров для этого проекта, сказал один из источников.

КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

  • Госдума приняла в окончательном, третьем чтении закон о покупке правительством 52,3% обыкновенных акций Сбербанка России у ЦБ за счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ). Законопроекты о покупке (N901908-7) и о порядке перечисления средств (N901911-7) были внесены в Госдуму в феврале.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС признала недостоверной рекламу "Арбидола" как средства для лечения коронавируса. "10 марта 2020 года комиссия ФАС России признала рекламу лекарственного препарата "Арбидол", распространявшуюся в январе 2020 года в эфире ряда радиостанций, нарушающей требования закона о рекламе", — сообщило ведомство.

DIVERSITY & INCLUSION

  • Американская Facebook Inc. назначила двух новых членов в совет директоров, ими стали финансовый директор Estee Lauder Трейси Тревис и топ-менеджер McKinsey Нэнси Киллифер. В результате новых назначений 40% мест в совете директоров компании будут занимать женщины. Ранее Facebook подвергалась критике за недостаточную степень гендерного разнообразия в руководстве.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • С 1 февраля 2021 г. банки обязаны дать клиентам возможность проводить платежи в пользу компаний для оплаты товаров, работ и услуг через СБП. ЦБ — оператор СБП, которая заработала в феврале прошлого года. Основной ее функционал сейчас — это переводы между физлицами по номеру телефона независимо от того, в каком банке — участнике системы открыт счет.
  • ЦБ планирует повысить максимальную сумму перевода в СБП до 2 млн рублей с 600 тыс. рублей, действующих в настоящее время, следует из проекта положения Банка России. "Это расширит возможности граждан, позволив совершать безналичную оплату в СБП товаров и услуг на крупные суммы", — сообщил регулятор.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала руководство по цифровому удостоверению личности. FATF напомнила, что количество цифровых транзакций растет примерно на 12,7% в год. К 2022, по некоторым оценкам, 60% мирового ВВП будет оцифровано.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Мали. FATF напомнила, что республика к разработке Национальной оценки рисков (НОР) ОД/ФТ в октябре 2018 года. Тем не менее, во время визита специалистов группы работа над НОР продолжалась. Вместе с этим уполномоченные органы страны имеют умеренное понимание рисков ФТ, с которыми сталкивается юрисдикция.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • mail.ru Group может выкупить с рынка 1 млн 427 тыс. 563 своих глобальных депозитарных расписок в рамках плана мотивации сотрудников, сообщила компания. Программа мотивации сотрудников базируется на принципе restricted stock unit (RSU, право на получение выпускаемых в будущем акций). В рамках программы структура Mail.ru Group имеет полномочия выкупить до 2 млн GDR.
  • компания Polymetal в рамках бонусной программы распределила между топ-менеджерами и сотрудниками 153,053 тыс. акций (0,0325% от увеличенного капитала), следует из сообщения компании. Рыночная цена этого пакета — 1,82 млн фунтов ($2,29 млн), исходя из последней цены закрытия торгов бумагами Polymetal в Лондоне.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • сотрудники ФБР арестовали в США Кирилла Фирсова, предположительного руководителя платформы Deer.io — конструктора интернет-магазинов для перепродажи взломанных учетных записей. ФБР проанализировало более 250 интернет-магазинов, размещенных на Deer.io, придя к выводу, что все они продавали доступ к взломанным учетным записям, серверам и личной информации. ФБР приобрело около 1 тыс. аккаунтов, чтобы удостовериться в подлинности информации, следует из обвинительного заключения. Кирилл Фирсов "не только управлял платформой, но и рекламировал ее на форумах для хакеров".
  • крупнейший в мире производитель спортивных товаров Nike Inc. заявил о проверке своей цепочки поставок в Китае в связи с сообщениями об использовании принудительного труда уйгуров китайскими поставщиками компании. "Мы начали проверку вместе с нашими поставщиками в Китае с целью определить и оценить возможные риски, связанные с наймом людей из Синьцзян-Уйгурского автономного района", — заявили в компании.
  • структура X5 Retail Group — АО "Торговый дом "Перекресток" — пытается оспорить в Арбитражном суде Москвы доначисление 1,58 млрд руб. налогов и 789,68 млн руб. пеней из-за внутренней реструктуризации бизнеса в 2013 году. Внимание налоговых органов привлекли внутригрупповые сделки, проводившиеся в ходе реструктуризации бизнеса X5 в 2013-2014 годах. В частности, они заключались в том, что АО "ТД "Перекресток" приобрело за 82,49 млрд руб. 83,4% в капитале ООО "Агроторг" (оператор магазинов "Пятерочка") у кипрской структуры группы — Speak Global Limited и 6,7% у Х5 Retail Group N.V. (Нидерланды).
  • мещанский суд Москвы признал бывшего главу Банка Москвы Андрея Бородина и ряда других руководителей этого кредитного учреждения виновными в растрате боле 14 млрд рублей, сообщила пресс-секретарь суда Юлия Котомина. "Приговором суда все пятеро подсудимых признаны виновными в совершении инкриминируемого преступления. Судебный процесс проходил в заочном режиме, так как все подсудимые скрылись от следствия и ранее были объявлены следствием в розыск", — сказала она.
  • в 2019 году в РФ наметилась тенденция роста мошенничества в сфере страхования жизни и онлайн страховании, сообщили представители страхового сообщества на конференции, посвященной противодействию страховому мошенничества в РФ. В частности, в прошлом году доля мошенничества в сегменте страхования жизни, добровольного медицинского страхования и выезжающих за рубеж выросла до 2% с 1% в 2018 году.
  • в офисах компаний, входящих в петербургскую ГК "Фаэтон", и квартирах менеджеров проводятся обыски в рамках дела о хищении 1 млрд рублей в региональном филиале Россельхозбанка. "По имеющейся информации, неустановленные лица, действующие от имени ООО "Остроговицы", ОАО "Ударник", ООО "Верево", ЗАО "Копорье", ООО "Сатис", ООО "Аэро", относящихся к группе компаний "Фаэтон", заключили 12 кредитных договоров на сумму 1 099 468 300 руб. с банком с целью дальнейшего хищения", — сообщила пресс-служба УФСБ по Петербургу и Ленинградской области.
  • в 2019 году страховщиками было подано в правоохранительные органы 12,2 тыс. заявлений, по 19% обращений были возбуждены уголовные дела, до суда дошло менее 1%. Такую статистику на конференции по противодействию страховому мошенничеству привел вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Сергей Ефремов.
  • телефонные мошенники стали в четыре раза реже использовать подмену номеров при звонках от имени банка клиенту или при звонке самой жертвы мошенничества в банк, следует из исследования "Тинькофф банка". По этим данным, на начало 2020 г. такой способ мошенничества использовался только в 5% от всех случаев краж денежных средств банковских клиентов с использованием социальной инженерии. В начале 2019 г. доля двусторонних подмен номеров составляла 18–20% от случаев телефонного мошенничества.
  • цБ РФ и Московский индустриальный банк (МинБ) подали жалобы на отказ Арбитражного суда Москвы принять меры обеспечения по иску к бывшим собственникам и топ-менеджерам находящегося сейчас на санации МинБа на 195,7 млрд рублей. Как следует из картотеки суда, документы по делу уже направлены в суд апелляционной инстанции.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • бывший топ-менеджер российского "Ашана" заявил о выявлении коррупционных схем с участием менеджмента ритейлера. Через несколько месяцев после этого на него было совершено нападение. При этом ритейлер в России ежегодно терял около 2–3% оборота, или €80–100 млн, из-за коррупционных схем, внедренных менеджментом компании, отметил Жарков.
  • бывший генеральный директор РУП "Белтелеком" Сергей Сиводедов, являющийся одним из фигурантов уголовного дела о коррупции при поставках в Белоруссию телекоммуникационного оборудования и программного обеспечения, полностью признал свою вину. Согласно предъявленному обвинению, которое огласил прокурор, Сиводедов, действуя из корыстных побуждений, принимал незаконные денежные вознаграждения за решение вопросов, входящих в его компетенцию.