ПОД/ФТ / Новости 05 марта

Изменен порядок уведомления Росфинмониторинга уполномоченными банками о каждом случае отказа в принятии к исполнению распоряжений о совершении операции

03.03.2020 на сайте Банка России опубликовано соответствующее Указание от 22.01.2020 № 5392-У*.

        Документ устанавливает порядок уведомления уполномоченным банком органа финансового мониторинга о каждом случае отказа в принятии к исполнению распоряжений о совершении операций, а также о каждом случае проведения ранее приостановленной операции или отказа в проведении ранее приостановленной операции. Речь идет об уполномоченных банках, которые вправе приостановить операцию по отдельному счету. Критерии операций, приостанавливаемых в соответствии с государственным оборонным заказом описаны в Указание Банка России от 24.10.2019 № 5300-У*.

        Информация о случаях отказа в принятии к исполнению распоряжения о совершении операций, проведения ранее приостановленной операции или отказа в проведении ранее приостановленной операции должна направляться кредитной организацией в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.

        Правила составления информации в электронной форме предусматривают направление электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее – ЭД ФЭС).

        ЭД ФЭС должен быть подписан усиленной квалифицированной электронной подписью банка либо уполномоченного представителя банка. Передача ЭД ФЭС осуществляется путем использования личного кабинета кредитной организации.

        Банк должен обеспечить прием от Росфинмониторинга квитанции о принятии ЭД ФЭС или квитанции о непринятии ЭД ФЭС. В случае получения банком квитанции о непринятии ЭД ФЭС, банк должен устранить причину, по которой ЭД ФЭС не был принят, и не позднее следующего рабочего дня направить новый ЭД ФЭС.

        Для выяснения причин банк может направить запрос в ведомство по истечении 5 рабочих дней после дня направления ЭД ФЭС в случае неполучения кредитной организацией квитанции о принятии / непринятии ЭД ФЭС.

        Датой представления сведений и информации является дата направления ЭД ФЭС в Росфинмониторинг.

        В случае невозможности представления ЭД ФЭС в ведомство путем использования личного кабинета в сети «Интернет», банк должен направить ЭД ФЭС на цифровом носителе и с сопроводительным письмом, подписанным руководителем кредитной организации, нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

        Данное указание вступает в силу с 1 октября 2020 года. Также с 1 октября 2020 года признается утратившим силу Указание Банка России от 15 июля 2015 года № 3730-У**.

* "О критериях операций, приостанавливаемых в соответствии с Федеральным законом «О государственном оборонном заказе»".

** "О порядке информирования уполномоченным банком органа финансового мониторинга об отказе в проведении операции, о проведении ранее приостановленной операции по отдельному счету, открытому головному исполнителю, исполнителю для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу".

Источник: cbr.ru