Существенные события прошедшей недели (24 февраля – 1 марта)

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ опубликовал проект указания "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П", который изменяет требования к правилам внутреннего контроля кредитных организаций. Расширен перечень оснований, в соответствии с которыми банк вправе приостановить или не проводить операцию.
  • Еврокомиссия положительно оценивает достигнутый Латвией прогресс в сфере реформирования финансового сектора. Важным для прогресса Еврокомиссия назвала сокращение рисковых денежных потоков через латвийские банки, а также тот факт, что Латвия изменила систему борьбы с отмыванием денег.
  • Росфинмониторинг 25 и 27 февраля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 26 февраля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал информацию о тарифах на услуги Банка России в СБП, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Совфед ратифицировал протокол об обмене информацией в электронном виде между государствами — участниками СНГ для налогового администрирования. Протокол предусматривает, что налоговые органы стран СНГ (Азербайджан, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Россия, Таджикистан, Узбекистан) ежегодно в автоматическом режиме будут предоставлять и получать сведения по некоторым видам доходов компаний и граждан, а также об отдельных видах имущества и его собственниках.
  • ЦБ сможет по решению суда ограничивать выезд за рубеж собственников и топ-менеджеров банков в случае введения в банк временной администрации, отзыва у него лицензии или утверждения советом директоров ЦБ плана участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства. Срок такого ограничения не сможет превышать 180 дней. Соответствующий законопроект опубликован в базе данных нижней палаты парламента и касается также лиц, контролирующих страховые компании и негосударственные пенсионные фонды.
  • Депутаты Госдумы предлагают наделить ЦБ полномочиями по ведению на постоянной основе перечней лиц, контролирующих банки, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды. Соответствующий законопроект опубликован в базе данных нижней палаты парламента.
  • Ведомства нашли компромиссный вариант решения проблемы географических ограничений редомициляции компаний из офшорных юрисдикций в специальные административные районы (САР) РФ. САР, в которые могут перерегистрироваться компании из иностранных юрисдикций, появились в России в позапрошлом году. Основная цель создания нового механизма — деофшоризация зарубежных холдингов, подконтрольных гражданам РФ и владеющих активами в России, в том числе в качестве антисанкционной меры.
  • Арест имущества страховых компаний может осуществляться без решения суда, по предписанию ЦБ, следует из законопроекта, размещенного в электронной базе данных нижней палаты парламента. Так, орган страхового надзора вправе приостановить расходные операции по открытым субъекту страхового дела банковским счетам (вкладам), операции по открытым субъекту страхового дела счетам депо (лицевым счетам) полностью или частично.
  • Ужесточить наказание за преднамеренное и фиктивное банкротство кредитных, страховых организаций и НПФ предложили депутаты Госдумы Ирина Яровая, Анатолий Аксаков, Николай Николаев ("Единая Россия"). Они внесли в Госдуму поправки в УК РФ (№909883-7). Депутаты предложили зафиксировать ответственность за незаконное банкротство кредитных, страховых организаций и НПФ в отдельных статьях УК РФ, сделав ее более строгой по сравнению с наказаниями за банкротство иных организаций.
  • ФАС предлагает наделить ее правом надзора в сфере интеллектуальной собственности, запретив такие соглашения правообладателей с вендорами, которые регулятор расценит как ограничивающие конкуренцию на рынках. Соответствующий проект поправок в закон "О защите конкуренции", регулирующий соглашения об исключительных правах на результаты интеллектуальной деятельности, опубликован на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

БАНКИ

  • Сделка по продаже доли ЦБ в Сбербанке правительству поможет избежать конфликта интересов для регулятора, что также хорошо для кредитной организации, считает президент — председатель правления Сбербанка Герман Греф. Сделка по продаже доли ЦБ РФ в Сбербанке правительству поможет избежать конфликта интересов для регулятора, что также хорошо для кредитной организации, считает Греф.
  • Сбербанк против дальнейшего повышения нагрузки на системно значимые кредитные организации (СЗКО) в виде надбавок к капиталу, ведет переговоры с ЦБ РФ, сообщил зампред правления, финдиректор Сбербанка Александр Морозов.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Роскомнадзор предлагает разработать требования по обработке персональных данных граждан агентами НПФ при переводах пенсионных накоплений из одного пенсионного фонда в другой, заявила замруководителя ведомства Антонина Приезжева на заседании с участием представителей пенсионных фондов на площадке Роскомнадзора. При этом контроль за соблюдением законодательства об обработке персональных данных агентами должен быть возложен на сами НПФ, считает она.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • S7 считает решение российских властей оставить на направлении в Южную Корею только рейсы группы "Аэрофлот" нарушением конкуренции на рынке авиаперевозок. "Мы крайне удивлены подобным решением. S7 Airlines обеспечивает 20% пассажиропотока на маршрутах из России в Южную Корею. Фактически, запрет на полеты в Южную Корею любым авиакомпаниям, кроме "Аэрофлота" и "Авроры", означает вывод с линии одного из ключевых игроков — S7 Airlines. Такой запрет коснется 90% емкостей конкурентов "Аэрофлота" и при этом не затронет саму группу "Аэрофлот". Мы не видим логических обоснований такого решения и считаем это грубым нарушением конкуренции на рынке авиаперевозок", — отметила гендиректор S7 Антона Еремина.
  • Совет ЕЭК поручил правительству Казахстана до 7 мая 2020 года внести изменения в нормативно-правовые акты, дискриминирующие производителей сельхозтехники стран ЕАЭС. Ранее приказом министерства экологии, геологии и природных ресурсов Казахстана от 5 декабря 2019 года N95 "О внесении изменений и дополнений в некоторые приказы министерства энергетики Казахстана" был введен утилизационный сбор на самоходную сельскохозяйственную технику.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Банк России планирует улучшить мониторинг переводов граждан в СБП, чтобы препятствовать мошенническим операциям. Каждому переводу будет присваиваться риск-балл (уровень подозрительности трансакции), банки будут делиться этими данными друг с другом, сообщил первый замдиректора департамента ЦБ по информационной безопасности Артем Сычев.
  • Совет директоров ЦБ принял решение обнулить до 30 июня 2022 года свои тарифы для банков в СБП по переводам между физическими лицами. Это позволит кредитным организациям предоставлять своим клиентам — физическим лицам услуги по переводам в СБП также бесплатно либо по минимальным тарифам.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала заявление о недостатках систем ПОД/ФТ в КНДР и Иране. FATF относит данные юрисдикции к странам с высоким уровнем риска — они имеют стратегические недостатки в режимах ПОД/ФТ. Страны с таким уровнем риска входят в так называемый "черный список". Группа призывает своих членов проявлять повышенную должную осмотрительность в отношении данных государств.
  • FATF опубликовала заявление о страны, находящиеся под усиленным контролем. Они активно сотрудничают с группой в устранении стратегических недостатков в ПОД/ФТ. К этим странам группа относит Албанию, Багамы, Барбадос, Ботсвану, Камбоджу, Гану, Исландию, Ямайку, Маврикий, Монголию, Мьянму, Никарагуа, Пакистан, Панаму, Сирию, Уганду, Йемен, Зимбабве, а также Тринидад и Тобаго.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Банк UBS AG сократил компенсационный пакет главного исполнительного директора Серджио Эрмотти, после того как банк не смог достичь целевых показателей на 2019 год. Вознаграждение Эрмотти, которого с 1 ноября сменит CEO ING Group Ральф Хамерс, за 2019 год составило 12,2 млн швейцарских франков ($12,9 млн) по сравнению с 14,1 млн франков в 2018 году.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Американский производитель игрушек Mattel Inc. привлек внимание властей в связи с проведенной компанией внутренней проверкой правильности ведения бухгалтерского учета. Производитель кукол Barbie и игрушечных машин Hot Wheels сообщил, что SEC и прокуроры Южного округа штата Нью-Йорк начали проверку в отношении компании после проведенного ею внутреннего расследования, по итогам которого Mattel решила сменить финансового директора и пересчитать прибыль.
  • Лондонский суд присяжных оправдал троих бывших топ-менеджеров британского банка Barclays Plc — Роджера Дженкинса, Томаса Калариса и Ричарда Боата, обвинявшихся в мошенничестве при проведении сделок с Катаром в разгар финансового кризиса. Судебное решение подводит черту под разбирательствами, длившимися более семи лет, которые привели к первому в истории уголовному процессу в отношении британских финансистов в связи с их действиями в кризисный период.
  • Wells Fargo согласился выплатить $500 млн для урегулирования претензий SEC, которая обвинила банк во введении инвесторов в заблуждение относительно показателей деятельности одного из его подразделений. Wells Fargo нарушил закон о торговле ценными бумагами 1934 года. Средства, выплаченные в качестве штрафа, будут распределены между пострадавшими инвесторами.
  • Голливудский актер Стивен Сигал выплатит в общей сложности $314 тыс. для урегулирования претензий SEC в связи с сокрытием им вознаграждения, полученного за рекламу первичного размещения токенов (ICO) Bitcoiin2Gen (B2G). Стартап пообещал выплатить Сигалу $250 тыс. в виде денежных средств и еще $750 тыс. токенами B2G за продвижение ICO, которое включало в себя публикацию актером постов в социальных сетях с призывом "не пропустить" предстоящее размещение токенов.
  • Высокий суд Лондона наложил ограничения на траты бывших собственников "Траста" (сейчас контролируется ЦБ), в отношении некоторых ввел запрет на расходование средств. Ранее Высокий суд Лондона удовлетворил иск "Траста" к бывшим собственникам — Илье Юрову, Сергею Беляеву и Николаю Фетисову, признал их ответственность за крах банка в декабре 2014 года. По решению суда бывшие собственники должны выплатить банку компенсацию в размере $900 млн.
  • Количество выявленных в банковской системе РФ в 2019 году поддельных российских денежных знаков увеличилось по сравнению с 2018 годом на 7,4%, до 41,4 тыс. с 38,5 тыс.; их сумма составила 157,9 млн рублей, что на 5,8% больше, чем в 2018 году (149,2 млн рублей), следует из материалов на сайте ЦБ. Рост выявленных фальшивых дензнаков в 2019 году произошел впервые с 2014 года, четыре предыдущих года их количество последовательно снижалось.