Комплаенс / Новости 25 февраля

Обзор прессы за прошедшую неделю (17–23 февраля)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (17–23 февраля)
Фото: Shutterstock
  • Специалисты по кибербезопасности обнаружили новую волну атак на банки и энергокомпании

Специалисты по кибербезопасности обнаружили новую волну атак на российские банки и энергетические компании, сообщила газета "Коммерсант".

Туда приходят фишинговые письма, запускающие серию переходов на популярные интернет-ресурсы, в результате которой злоумышленники могут получить доступ к информации на компьютере. Энергетика все больше интересует хакеров, особенно "политически мотивированные" группировки, отмечают эксперты. В самих энергокомпаниях пока не считают это проблемой.

  • Мошенники в прошлом году украли у клиентов банков 6,4 млрд рублей

В 2019 г. мошенники провели около 577 000 операций с использованием электронных средств платежа без согласия клиентов банков – физических и юридических лиц. Сумма таких операций превысила 6,4 млрд руб., подсчитал ФинЦЕРТ, данные которого приводит газета "Ведомости".

Средняя сумма похищенного со счетов физлиц составила 10 000 руб., юрлиц — 152 000 руб. Банки возместили клиентам 935 млн руб, т. е. примерно один рубль из семи похищенных (15%).

  • ЦБ признали наличие проблемы перебора номеров в СБП

В ЦБ признали наличие проблемы перебора номеров в Системе быстрых платежей (СБП). Система устроена так, что дает возможность получить имя и отчество клиента, привязавшего номер к карте или счетам, а также названия банков, в которых они находятся, сообщила газета "Коммерсант".

Это первичная информация для мошенников, специализирующихся на социальной инженерии. Всего в рамках борьбы с подбором данных ЦБ заблокировал более 23 тыс. номеров. Но такая блокировка — временная мера, в системе другого банка заблокированный номер телефона воспринимается как "чистый" и подбор можно начинать снова.

  • Сбербанк защищает клиентов от мошеннических атак в 97% случаев — зампред правления

Сбербанку удается защищать своих клиентов от атак мошенников в 97% случаев, рассказал в интервью газете "Ведомости" зампред правления кредитной организации Станислав Кузнецов.

Значительную часть возникающих проблем Станислав Кузнецов, который курирует в Сбербанке работу блока "Сервисы" и управления внутрибанковской безопасности, объясняет отсутствием у многих людей элементарных представлений о нормах безопасности. Поэтому повышение финансовой грамотности он считает одним из главных способов противостояния мошенникам.

  • Сбербанк и "Яндекс.Касса" допустили сторонние банки к сервису быстрых расчетов

Сбербанк и "Яндекс.Касса" допустили к своему сервису мгновенных расчетов между юридическими лицами сторонние банки, рассказал РБК представитель "Яндекс.Кассы".

Сервис "B2B-платежи" был запущен осенью 2018 года. Он позволяет проводить онлайн-расчеты между счетами юридических лиц за одну-три минуты вместо одного-трех дней при классическом процессе b2b-расчета, когда продавец выставляет счет покупателю на бумаге или в электронном виде, после чего покупатель передает счет в бухгалтерию или сам заносит данные в бухгалтерскую программу.

  • В РФ распространяется новый метод воровства персональных данных

Россиян может ждать настоящая эпидемия телефонного спама с предложениями покупки недвижимости и разных товаров, сообщила газета "Известия".

С конца прошлого года у маркетологов — пока в основном риелторских компаний — стремительно набирает популярность технология, позволяющая определять номера посетителей, зашедших на сайт с мобильных устройств. После чего людей начинают атаковать звонками с предложениями о покупке. А это нарушает не только покой граждан, но и сразу два закона — "О персональных данных" и "О рекламе", поясняют юристы.

  • Банки стали реже отказывать клиентам в обслуживании — ЦБ

Число клиентов, которым банки отказали в заключении договора банковского обслуживания, с апреля по декабрь 2019 года сократилось в два раза по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, сообщил журналистам директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, слова которого приводит портал "Банки.ру".

"На самом деле, когда перечень отказников стал циркулировать по системе, количество среднедневных отказов не увеличилось. Как тогда, так и сегодня они находятся примерно на одном уровне. Другое дело, что по совокупности количество отказов и количество лиц, в отношении которых они применяются, постоянно уменьшаются", — рассказал Ясинский.

  • ЦБ хочет ужесточить ответственность за утечки персональных данных вплоть до уголовной

Ответственность за утечки персональных данных клиентов нужно ужесточить вплоть до уголовной, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин, слова которого приводит портал "Банки.ру".

ЦБ планирует направить в Минсвязь и Роскомнадзор свои предложения по ужесточению ответственности за утечки персональных данных россиян.

"Закон требует серьезных изменений в части ответственности за использование персональных данных, это огромная проблема. И, к сожалению, даже кредитные организации, и то допускают такие утечки", — отметил Скобелкин.

  • ЦБ сообщил об отсутствии скимминга на территории России

На территории России мошенничество с кражей данных карты через скимминговые устройства больше не работает, заявил куратор Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ) Банка России Артем Сычев, слова которого приводит портал "Банки.ру".

"У нас вообще исчезла из статистики такая категория, как скимминг <...> Когда нам говорят, что с карты что-то списали где-то в банкомате, это 100% использование карты за рубежом и хищения там же, за рубежом. На территории Российской Федерации не работает", — рассказал куратор ФинЦЕРТ Банка России.

  • Суд продлил запрет на размещение криптовалюты от Telegram

Суд в Нью-Йорке по иску SEC продлил запрет на размещение криптовалюты Gram и запуска блокчейн-платформы TON, под которые компании Павла и Николая Дуровых привлекли $1,7 млрд инвестиций.

В октябре 2019 года истец — SEC — обратился в суд с требованием наложить запрет, для начала временный, на передачу новой криптовалюты Gram от компаний Дуровых инвесторам-покупателям, которые в общей сложности вложили в нее $ 1,7 млрд.

Теперь регулятор просит судью Кевина Кастела сделать запрет постоянным, что может разрушить планы Дуровых по запуску блокчейн-платформы TON, в экосистеме которой и предполагается внедрить возможность оплаты с помощью Gram.

  • ЦБ считает ненормальными комиссии за межбанковский перевод в 1,5—2%

Ситуация, когда за межбанковский перевод клиент платит 1,5—2% и выше, ненормальная, заявила директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина, слова которой приводит портал "Банкир.ру".

Представитель ЦБ отметила, что у населения есть запрос на снижение стоимости межбанковского перевода, и это было одной из задач запуска Системы быстрых платежей.

"Конечно, ненормально, когда межбанковский перевод стоит 1,5—2%, были прецеденты и выше", — подчеркнула Бакина.

  • ФАС предложила свой вариант концепции регулирования конкуренции после отмены избыточных и устаревших требований

ФАС направила на рассмотрение рабочей группы по регуляторной гильотине свой вариант концепции будущего регулирования конкуренции после отмены избыточных и устаревших требований — документ подписан заместителем главы службы Сергеем Пузыревским.

Как следует из материалов ФАС, с которыми ознакомилась газета "Коммерсант", в службе не готовы отказываться от имеющихся полномочий — концепция предусматривает их дальнейшее расширение, а все риски отрасли оценивает как средние и высокие.

  • Банки начнут обмениваться данными о подозрительных переводах в СБП

Банк России планирует улучшить мониторинг переводов граждан в Системе быстрых платежей (СБП), чтобы препятствовать мошенническим операциям. Каждому переводу будет присваиваться риск-балл (уровень подозрительности трансакции), банки будут делиться этими данными друг с другом, сообщил первый замдиректора департамента ЦБ по информационной безопасности Артем Сычев, слова которого приводит портал "Банки.ру".

Когда деньги переводятся внутри банка, тот видит и получателя, и отправителя платежа. Это позволяет ему настроить правила противодействия мошенническим трансакциям, а в СБП механизм обмена данными об операциях отсутствует.

"СБП построена так, что банк отправителя не знает, кто на том конце, и не может принять правильное антифрод-решение, не может правильно выстроить риск-балл", — сказал Сычев.

  • Минфин США увязал бизнес Дерипаски с "деньгами Владимира Путина"

Власти США пришли к выводу, что бизнес миллиардера Олега Дерипаски использовался как прикрытие для вывода средств на личные нужды Владимира Путина, а сам бизнесмен владел от имени Путина активами и фондами, сообщила газета "Ведомости" со ссылкой на письмо OFAC минфина США адвокатам Дерипаски.

OFAC перечисляет шесть "непривилегированных и несекретных" причин, по которым США не будут отменять персональные санкции против Дерипаски.

  • США ввели санкции против вице-президента "Роснефти" и "дочки" госкомпании

США ввели санкции в отношении торгового подразделения "Роснефти" Rosneft Trading и ее президента, члена правления госкомпании гражданина Бельгии Дидье Касимиро из-за торговли венесуэльской нефтью, сообщила газета "Ведомости".

Rosneft Trading экспортирует около 70% нефти Венесуэлы. Контрагенты трейдера должны до 20 мая свернуть операции с Rosneft Trading, уточнил американский минфин.