Комплаенс / Новости 10 февраля

Обзор прессы за прошедшую неделю (3–9 февраля)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (3–9 февраля)
Фото: Shutterstock
  • ЦБ выявил новую схему работы черных кредиторов

Банк России выявил новую схему работы черных кредиторов, сообщила "Российская газета".

Физлицу или индивидуальному предпринимателю выдают деньги, затем кредитор исчезает, и долгое время должнику просто некому выплачивать долг, при этом по условиям договора процентная ставка может расти, задолженность быстро увеличивается. Через какое-то время кредитор внезапно подает в суд с требованием погасить всю сумму с процентами сразу.

Несмотря на то что закон запретил взыскание задолженности в пользу черных кредиторов через суд, решения все равно могут выноситься в их пользу — многие граждане не знают о новой норме, защищающей их права, суды также могут не принять во внимание, что истец осуществляет нелегальную деятельность.

  • НПФ ищут способ упростить восстановление прав пострадавших от мошенников

Восстановление прав граждан, пострадавших от мошеннического перевода их пенсионных накоплений в негосударственные пенсионные фонды (НПФ), хотят упростить, сообщила газета "Коммерсант".

Пока официальные предложения представителей фондов касаются судебных процедур. Но суды по подобным вопросам сложны и затратны для граждан, так что на рынке появилась идея о досудебных решениях с использованием финомбудсмена. Для этого потребуется внести серьезные поправки в законодательство.

  • Информацию о киберпреступлениях соберут через портал госуслуг

Генпрокуратура подготовила концепцию спецресурса для сбора от граждан информации о кибермошенничествах в финансовой среде. Сейчас структуры, занимающиеся сбором и исследованием этих данных, с физлицами не взаимодействуют, что затрудняет обмен информацией, сообщила газета "Коммерсант".

Жертвой кибермошенников уже стал каждый десятый гражданин РФ. Спецресурс через портал госуслуг будет агрегировать сведения от населения и взаимодействовать с другими структурами для оперативной помощи гражданам. Но эксперты сомневаются в эффективности проекта без серьезных изменений законодательства.

  • Кредитор обанкротившегося Пробизнесбанка оспаривает сделки на 34,5 млрд рублей

ООО "Вэй М" в декабре – январе подало к Пробизнесбанку три иска в Арбитражный суд Москвы, сообщила газета "Ведомости".

Соответчиком по первому является брокер BrokerCreditService (Cyprus), Limited (BCS), по второму – Sova Capital Limited (SCL), по третьему – Dinosaur Merchant Bank Limited. В двух первых исках – к BCS и SCL истец оспаривает сделки, проведенные в день отзыва у банка лицензии. Ценные бумаги на 25 млрд руб. были списаны со счетов Пробизнесбанка как обеспечение.

  • Совфед отказался поддержать законопроект о расширении полномочий ФАС по борьбе с картелями

Комитет Совета федерации по экономполитике отказался поддержать законопроект ФАС, расширяющий полномочия службы при расследовании антиконкурентных соглашений, сообщила газета "Коммерсант".

Белый дом внес в Госдуму пакет законопроектов ФАС, ужесточающий уголовную ответственность за картельные сговоры и расширяющий полномочия службы при проведении проверок по антиконкурентным соглашениям, еще в ноябре. В частности, поправки к закону "О защите конкуренции" предусматривали право ФАС на выемку документов вплоть до принудительного изъятия, которое вызвало недовольство бизнеса. Пока документ не добрался до первого чтения.

  • Mastercard раскрыла причины отказа от разработки криптовалюты Facebook

Mastercard отказалась от участия в разработке криптовалюты Facebook не только из-за проблем с финансовыми регуляторами, но и из-за опасений по поводу соблюдения бизнес-модели, заявил глава компании Аджай Банга, слова которого приводит портал "Банки.ру".

По его словам, ключевые члены Ассоциации Libra не могли гарантировать, что ее действия будут соответствовать законодательству касательно отмывания денег, политики «Знай своего клиента» (KYC) и соблюдения конфиденциальности данных.

  • Банки и операторы нашли способ борьбы с подменой номеров мошенниками

Крупнейшие банки и мобильные операторы из "большой четверки" нашли способ бороться с подмененными номерами, которые используют мошенники, чтобы звонить банковским клиентам под видом кредитной организации, сообщил РБК.

Антифрод-платформы разработали Теле2, МТС, "Мегафон" и "Вымпелком" (работает под брендом "Билайн"). Банки, среди которых Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Московский кредитный банк (МКБ) и МТС Банк, уже тестируют системы или собираются это делать.

  • Повышенные комиссии банков по VIP-картам снижают рентабельность эквайринга

Весь прошлый год российские банки увеличивали доли премиальных карт в своих портфелях. При этом речь идет не столько о росте числа VIP-клиентов, сколько о повышении статуса обычных карт ради повышенной межбанковской комиссии. Это резко снижает рентабельность эквайринга, отмечают опрошенные "Коммерсантом" банки.

"Себестоимость эквайринга стремительно растет из-за увеличения доли премиальных карт. По многим категориям себестоимость превысила 2%", — говорит руководитель направления электронной коммерции в Райффайзенбанке Георгий Коннов.

  • Осужденного экс-совладельца Нота-банка следствие хочет оставить под арестом

Следственный департамент МВД обратился в Тверской суд столицы с ходатайством об аресте бывшего совладельца Нота-банка Дмитрия Ерохина, сообщила газета "Коммерсант".

В суде изданию подтвердили факт поступления ходатайства следственного департамента (СД) МВД об аресте Дмитрия Ерохина, уточнив, что дата его рассмотрения пока не назначена. Защита банкира об этом ничего не знала, а сам Ерохин до последнего времени был уверен, что в течение ближайшей недели его отправят в колонию для отбытия срока наказания.

Бывшие совладельцы Нота-банка братья Дмитрий и Вадим Ерохины в прошлом году по делу о хищении 2 млрд руб. из средств кредитного учреждения были приговорены соответственно к восьми с половиной и 6 годам лишения свободы (последнему апелляционная инстанция снизила срок на месяц).

  • Экс-председателю совета директоров ВПБ ужесточили меру пресечения

В Москве арестован бывший председатель совета директоров Военно-промышленного банка (ВПБ) Юрий Колток, обвиняемый в хищении прав на имущество на сумму 808,7 млн руб, сообщила газета "Коммерсант".

Банкира, на которого ранее был наложен запрет определенных действия, отправили в СИЗО после того, как один из свидетелей по делу пожаловался, что от него требуют не упоминать господина Колтока в показаниях.

До этого на Юрия Колтока, который обвиняется в мошенничестве и покушении на мошенничество (ст. 159 УК РФ, а также ст. 30 и ст. 159 УК РФ), был наложен запрет определенных действий. В Мосгорсуде защита отмечала, что оснований для заключения экс-главы ВПБ не было, а наложенные на него ранее ограничения он соблюдал.

  • Персональные данные клиентов МФО выставили на продажу в интернете

На специализированном интернет-сайте выставлены на продажу данные клиентов микрофинансовых организаций (МФО). В базе содержатся данные более 1,2 млн клиентов МФО, входящей в топ-10 на рынке, уверяет ее продавец. Об этом сообщил РБК.

"Пробник" базы, содержащий около 800 записей, включает Ф.И.О., номера телефонов, адреса электронной почты, даты рождения и паспортные данные россиян. Продавец не раскрывает название МФО, чьи данные у него оказались, но большинство клиентов, ответивших на звонки РБК, сообщили, что обращались за займами в компанию "Быстроденьги".

  • Аналитики спрогнозировали число отзывов банковских лицензий в 2020 году

В 2020 году лицензий могут лишиться 25—30 кредитных организаций РФ, а их общее число может уменьшиться на 10%. Такой прогноз представлен в аналитическом обзоре рейтингового агентства "Национальные кредитные рейтинги", с которым ознакомился портал "Банки.ру".

"Мы ожидаем сохранения тенденции вывода с рынка неустойчивых игроков, хотя масштабы отзыва лицензий и не вернутся к уровню периода активной "расчистки" сектора Банком России", — пишут аналитики.

  • Канадский регулятор подал в суд на Facebook

Офис канадского уполномоченного по вопросам конфиденциальности (OPC) подал в суд на Facebook: регулятор требует от суда признать, что соцсеть нарушала законы о конфиденциальности, сообщила газета "Коммерсант".

В прошлом году уполномоченный по вопросам конфиденциальности Даниэль Террьен провел расследование в отношении Facebook и обнаружил ряд нарушений, в том числе связанных с передачей третьим лицам, включая компанию Cambridge Analytica, данных пользователей без их согласия.

Теперь OPC обратился в суд, который должен потребовать от Facebook "ввести эффективные, конкретные и доступные меры", гарантирующие, что пользователи дают осознанное согласие на передачу данных третьим лицам и другие действия, связанные с конфиденциальностью, а также запретить соцсети сбор, использование и раскрытие конфиденциальной информации каким-либо способом, противоречащим канадским законам.

  • Гендиректор Credit Suisse уходит в отставку на фоне скандала со слежкой

Генеральный директор швейцарского банка Credit Suisse Тиджан Тиам уходит в отставку с 14 февраля, его пост займет Томас Готтштайн, сообщила газета "Коммерсант".

Господин Тиам ушел в отставку на фоне расширяющегося скандала по поводу слежки за сотрудниками банка и другими организациями. Еще в прошлом году стало известно о слежке за бывшим и действующим сотрудниками банка, из-за этого пришлось уйти в отставку операционному директору Credit Suisse Пьер-Оливье Буэ, который и давал распоряжения о слежке. На прошлой неделе швейцарские СМИ написали о том, что Credit Suisse шпионил и за "Гринписом", чтобы заранее узнавать о планирующихся против него демонстрациях организации.

Скандалы вокруг случаев слежки привели к расколу в руководстве банка, основными сторонами конфликта были господин Тиам и глава совета директоров Credit Suisse Урс Ронер. Хотя проведенное в прошлом году внутреннее расследование пришло к выводу о невиновности господина Тиама в слежке, сомнения в его отношении все же оставались, тем более что господин Буэ был одним из его доверенных лиц, а СМИ писали об атмосфере подозрительности и паранойи в высшем руководстве банка. Целый ряд акционеров банка выступал против отставки господина Тиама, некоторые из них теперь хотят добиться отставки господина Ронера.