ПОД/ФТ / Новости 27 января

Установлены требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации

На сайте Банка России опубликовано Указание от 11.12.2019 № 5351-У*. Документ определяет круг организаций и требования, предъявляемые к ним.

        Документ устанавливает:

  • требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации;
  • требования к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации при упрощенной идентификации.

        В соответствии с положениями документа:

  • кредитная организация, которой может быть поручено проведение идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях;
  • кредитная организация, которой может быть поручено проведение упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов);

        Микрофинансовая организация, которая может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям:

        1) иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;

        2) быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;

        3) в отношении микрофинансовой организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

        Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

* «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации».

Источник: cbr.ru