Обзор прессы за прошедшую неделю (20–26 января)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (20–26 января)
Фото: Shutterstock
  • В России начали тестировать биометрические банкоматы

В России начали тестировать банкоматы с функцией распознавания лиц, для обслуживания в них не нужно иметь при себе карту, сообщила газета "Известия".

Пилотные проекты запустили "Тинькофф" и Сбербанк, а ВТБ планирует внедрить новую технологию в 2020 году, сообщили изданию в этих кредитных организациях.

Самая надежная и безопасная биометрическая модальность — рисунок вен ладони, считают в Ростелекоме, но для его распознавания и сбора требуется дорогостоящее оборудование. Пока банки аккумулируют в своих базах данных и в Единой биометрической системе только слепки лица и голоса. В ЕБС хранится только 115 тыс. образцов.

  • Операторов обязали предоставить налоговикам детализацию по счетам абонентов без решения суда

Мобильные операторы должны предоставить налоговикам детализацию по счетам абонентов без решения суда. К такому выводу пришел Арбитражный суд Москвы, за неделю отклонивший иски всех участников "большой тройки", оспаривавших законность штрафов за отказ передать данные, сообщила газета "Коммерсант".

Ссылки на тайну телефонных переговоров, охраняемую Конституцией РФ, были отклонены. Пока мотивировка решения неизвестна, но, по мнению юристов, суд мог исходить из того, что налоговики обязаны хранить тайну сведений, полученных в рамках проверки.

  • Сервис Visa перевода по номеру телефона позволяет отправить деньги на любую карту российского банка этой платежной системы

Visa объявила, что сервис перевода между картами по номеру телефона позволяет отправить деньги на любую карту российского банка этой платежной системы, сообщила газета "Коммерсант".

Таким образом, она пытается конкурировать с системой быстрых платежей (СБП). Однако тарифы на переводы внутри этого сервиса такие же, как и для обычного перевода с карты на карту, что превышает тарифы по СБП, да и регистрация карт на специальном портале не всегда удобна, отмечают участники рынка.

  • Претензии к фигурантам дела о махинациях в Русстройбанке составили10 млрд рублей

Арбитражный суд Москвы признал банкротом бывшую модель, владелицу дома моды IRFE Ольгу Сорокину, а также две ее российские компании, сообщила газета "Коммерсант".

Сорокина фигурирует в деле о мошенничестве с займами и векселями Русского строительного банка (РСБ), а ее гражданский супруг, экс-глава этого кредитного учреждения Андрей Струков, находится в международном розыске по обвинению в хищении у РСБ 400 млн руб. Претензии АСВ как правопреемника банка к обоим составляют 10 млрд руб., суд запросил у налоговой инспекции информацию о зарубежных активах Сорокиной, проживающей в США.

  • "Траст" направит почти 200 млн руб. на выявление операций и лиц, нанесших ему ущерб

Банк "Траст" хочет нанять компанию для выявления операций, нанесших ему ущерб, и лиц, которые стояли за этими сделками, соответствующая закупка была размещена банком на этой неделе.

Собранную информацию "Траст" планирует использовать при предъявлении исков в суды РФ и иностранных юрисдикций. "Траст" не раскрывает, о каких конкретно компаниях и сделках идет речь, эти сведения будут переданы победителю тендера в течение 10 дней после подписания договора. Указан лишь период исследования — с января 2013 года по август 2017 года (начало санации банка "Открытие", которому на тот момент принадлежал "Траст").

  • Госдума изучит комиссии банков в рамках антиотмывочного законодательства

Депутат Владислав Резник подготовил и на днях внесет в Госдуму законопроект, направленный на борьбу с "дискриминационными практиками тарификации", которые применяют финансовые организации под предлогом борьбы с отмыванием доходов.

Согласно тексту законопроекта, который имеется в распоряжении "Коммерсанта", изменения планируется внести в антиотмывочный закон (115-ФЗ). В нем будет описано, что к антиотмывочным мерам "не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссий, сборов и иных вознаграждений". Эта мера направлена против практики взимания банками заградительных комиссий, например, за перевод средств с заблокированных в рамках антиотмывочного законодательства счетов.

  • Банкам запретят брать комиссию за оплату услуг ЖКХ

Банкам запретят брать дополнительную комиссию при перечислении платежей за жилищно-коммунальные услуги, сообщила газета "Известия".

Соответствующий законопроект будет внесен в парламент до начала весны, сообщил изданию глава фракции "Единой России" в Госдуме Сергей Неверов. По его словам, депутаты, работающие над документом, уже получили одобрение от Центробанка.

  • Бизнес просит смягчить "антикартельные" законопроекты ФАС

Принятие пакета правительственных "антикартельных" законопроектов "может привести к увеличению давления на бизнес, нарушению законных прав и интересов предпринимателей и коррупционным злоупотреблениям", считают в Российском союзе промышленников и предпринимателей (РСПП) и "Деловой России".

Об этом сообщила газета "Коммерсант". ФАС, выдвинувшая такую инициативу, готова обсуждать поправки к законопроектам, но отвергла часть выдвинутых претензий.

В частности, РСПП предлагает отказаться от создания нового реестра и включать участников, ограничивающих конкуренцию соглашений, в существующий реестр недобросовестных поставщиков, сократив срок их нахождения в этом списке. Кроме того, РСПП не считает целесообразным наделять ФАС правом требовать передачу персональных данных и сведений об абонентских услугах в рамках проверок.

  • Дело о мошенничестве со средствами Соцэкономбанка направлено в суд

В Москве завершено расследование уголовного дела о хищении из Соцэкономбанка 1,3 млрд руб, сообщила газета "Коммерсант".

В особо крупном мошенничестве обвиняются бывшие председатель правления этого кредитного учреждения Юрий Коваль и его заместитель Олег Ромбах. Сейчас оба находятся под подпиской о невыезде. Как установило следствие, к краху Соцэкономбанка в 2010 году привела покупка его руководителями векселей почти трех десятков фиктивных фирм.

Расследование уголовного дела, фигурантами которого являются Юрий Коваль и Олег Ромбах, УВД по ЦАО ГУ МВД России по Москве начало еще в марте 2011 года. Тогда оно было возбуждено по факту преднамеренного банкротства (ст. 196 УК РФ) Соцэкономбанка, а заявителем выступило Агентство по страхованию вкладов.

  • Эксперты ООН призвали расследовать взлом телефона Джеффа Безоса

Члены рабочей группы ООН по правам человека призвали США немедленно расследовать хакерскую атаку на телефон основного владельца Amazon и The Washington Post Джеффа Безоса, сообщила газета "Ведомости".

Специальные докладчики ООН изучили отчет, из которого следует, что злоумышленники получили доступ к телефону миллиардера после переписки с наследным принцем Саудовской Аравии Мухаммедом ибн Салманом.

Факт взлома был установлен криминалистами, работавшими по заказу Безоса. Результаты их расследования, опубликованные The Guardian во вторник, 21 января, впоследствии были переданы спецдокладчикам ООН. Согласно отчету, в мае 2018 г. Безос получил в WhatsApp зараженный вирусом видеофайл, отправленный с личного аккаунта ибн Салмана.

  • НСПК поможет кредиторам оценить заемщиков

Национальная система платежных карт (НСПК) готова предложить кредиторам сервис оценки вероятности дефолта по займу на основании трансакций по карте "Мир", сообщила газета "Коммерсант".

По словам собеседников издания, в результате скоринга держателю карты присваивается балл (от 0 до 1), который отражает уровень его дефолтности на основании трансакционной активности. При этом данные обезличены, а весь расчет происходит в системе НСПК, клиент же получает балл, который учитывается при рассмотрении заявки потенциального клиента на заем. В НСПК не отрицали разработки продукта, но подробностей не раскрыли.

  • Мировые центробанки заинтересовались выпуском цифровых денег

Несколько ведущих центробанков мира, включая Банк Англии и Европейский центральный банк (ЕЦБ), а также Банк международных расчетов (БМР) создали рабочую группу для обсуждения возможного выпуска легальных цифровых валют, сообщила газета "Коммерсант".

В рабочую группу войдут представители Банка Канады, Банка Англии, ЕЦБ, центробанков Швеции и Швейцарии. Целью создания такой группы является оценка экономических и технических параметров потенциальных цифровых валют, а также последствий их появления для финансовых рынков.

Этой же темой озабочены и эксперты Всемирного экономического форума (WEF) в Давосе, выпустившие руководство по запуску цифровых валют. Ранее свой вариант возможного появления цифровых валют предлагал Международный валютный фонд. Но он описывал выпуск таких платежных средств частными игроками (к примеру, платежными сервисами) — для обеспечения стабильности валют их предлагалось обязать иметь резервы в центральных банках.

  • Goldman Sachs не будет проводить IPO компаний, в советах директоров которых нет женщин или представителей меньшинств

С 1 июля американский банк Goldman Sachs, выступающий в роли андеррайтера во время многих IPO, больше не будет помогать в размещении на бирже компаниям, в советах директоров которых нет по крайней мере одного представителя тех или иных меньшинств. Об этом в четверг заявил генеральный директор Goldman Sachs Дэвид Соломон, слова которого приводит газета "Коммерсант".

Господин Соломон не уточнил, кого банк имеет в виду под меньшинствами (в его интервью речь шла о "diverse", так называют представителей разных групп, не являющихся господствующими, — женщин, чернокожих и других не белых людей, ЛГБТ и др.). "Мы не будем выводить компанию на биржу, если в ней нет одного представителя меньшинств в совете директоров, особое внимание будет уделено женщинам", — заявил господин Соломон.

  • Суд в США приговорил двух братьев из России к 145 месяцам тюрьмы за мошенничество с кредитками

Федеральный окружной суд американского города Форт-Лодердейл (штат Флорида) приговорил к 145 месяцам тюрьмы двух братьев из России Игоря и Дениса Грушко за мошенничество с банковскими картами, сообщил Forbes.

Ранее суд присяжных признал 33-летнего Игоря Грушко и 29-летнего Дениса Грушко виновными в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах, заговоре с целью использовать украденные кредитные карты и в изготовлении фальшивых кредитных карт и поддельных документов.

  • Российские владельцы распродают зарубежные активы из-за санкций

Объем сделок M&A с российскими активами в 2019 году вырос на треть и составил около $58 млрд. Об этом свидетельствуют предварительные данные агентства AK&M, который приводит газета "Коммерсант".

Доля трансграничных сделок по продаже российскими компаниями своих активов за рубежом превысила 60% от общего объема крупнейших сделок, тогда как доля сделок по приобретению зарубежных активов российскими инвесторами составила менее 2%. Антироссийские санкции оказывают значительное влияние на структуру сделок M&A, которое сохранится и в этом году.

  • ЦБ перегруппировал запасы валюты и золота исходя из растущих рисков введения санкций США

Объем золота в международных резервах Банка России составил к 1 января 2020 года 73 млн чистых тройских унций, то есть почти 2270,56 тонны. Таким образом, за 2019 год ЦБ приобрел еще 5,1 млн тройских унций (около 158,63 тонны), сообщила "Российская газета".

Банк России перегруппировывал запасы валюты и золота исходя из изменения структуры внешнеторгового оборота и растущих рисков введения санкций США, которые теоретически могли бы затруднить использование резервов, сообщил изданию начальник аналитического управления банка "Санкт-Петербург" Андрей Кадулин. Также золото — классический защитный актив, который актуален в условиях опасений за состояние мировой экономики.

  • Санкции США помогли России в 2019 году нарастить экспорт нефти

Министерство экономического развития, анализируя картину внешней торговли России в 2019 году, указало на примечательный факт: американские санкции против таких стран, как Иран и Венесуэла, помогли России увеличить физический экспорт нефти в 2019 году. Об этом сообщил РБК.

По данным таможенной статистики за январь–ноябрь 2019 года, российский экспорт сырой нефти увеличился на 3,8% в натуральном выражении. Существенный вклад в его рост внесли закупки со стороны Турции и самих США — именно из-за санкций против Ирана и Венесуэлы, говорится в комментарии Минэкономразвития относительно платежного баланса.