ПОД/ФТ / Новости 03 января

ВАЖНО: ЦБ пока не намерен наказывать банки и МФО за непредставление в БКИ новых данных

ЦБ пока не намерен наказывать МФО и банки за непредставление в БКИ новых данных, следует из информационного письма (1) регулятора.

Банк России считает, что данным субъектам необходимо дать возможность провести "комплекс организационнотехнологических мероприятий, направленных на выполнение требований Федерального закона № 77-ФЗ (2) и Указания № 5251-У (3)". 

Регулятор начнет применять меры к указанным лицам по истечении 180 дней со дня вступления в силу Указания № 5251-У, или 24 мая.

В отношении банков ЦБ сможет применять ряд следующих мер:

  • требование устранить нарушение;
  • взыскать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала;
  • ограничить проведение отдельных операций на срок до 6 месяцев.

В случае с МФО предусмотрены 2 меры:

  • требование устранить нарушение;
  • штраф (для должностных лиц — от 2 до 5 тыс руб, для организаций — от 30 до 50 тыс руб).

(1) Информационное письмо Банка России от 15 ноября 2019 года № ИН-05-47/84 "О применении мер в связи с нарушением правил присвоения УИД"

(2) Федеральный закон от 1 мая 2019 года № 77-ФЗ "О внесении изменений в статью 4 Федерального закона "О кредитных историях"

(3) Указание Банка России от 9 сентября 2019 года № 5251-У "О правилах присвоения уникального идентификатора договора (сделки), по обязательствам из которого (из которой) формируется кредитная история"

Источник: cbr.ru