Комплаенс / Новости 23 декабря 2019

Обзор прессы за прошедшую неделю (16–22 декабря)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (16–22 декабря)
Фото: Shutterstock
  • В РФ отменили "банковский роуминг"

В России отменяется так называемый "банковский роуминг" — комиссии за переводы денег между клиентами одного банка, находящимися в разных регионах. Закон об этом подписал президент России Владимир Путин, сообщила "Российская газета".

Саму идею запретить установку комиссий за денежные переводы в разные регионы внутри одного банка предложили правительству в начале 2019 года Банк России, Минфин и Федеральная антимонопольная служба. Проведенный ими анализ рынка онлайн-переводов граждан показал, что на нем доминирует Сбербанк с показателем примерно 94%.

  • Банк "Невский" лишился лицензии из-за кражи из него 3 млрд руб

Банк "Невский" лишился лицензии из-за кражи из него денежных средств и ценных бумаг на 3 млрд руб. Уникальность случая в том, что сумма похищенного значительно превышает все возможные активы банка, а само преступление совершено сразу после проверки регулятора, сообщил "Коммерсант".

Эксперты предполагают, что банк мог конвертировать в наличность деньги с корсчета и дополнительно привлечь клиентские средства накануне кражи. Банк России эту версию разделяет, добавляя, что будет разбираться, не использовались ли для привлечения денег "схемные операции".

  • Миноритарии "Распадской" пожаловались в ЦБ

Миноритарии "Распадской" пожаловались в ЦБ. Они обвиняют компанию в работе исключительно в интересах контролирующего акционера — Evraz, сообщила газета "Ведомости".

Миноритарии жалуются, что "Распадская" не обеспечивает равное и справедливое отношение ко всем акционерам. По их мнению, контролирующий акционер получает денежные средства за счет общества любыми способами, кроме дивидендов.

  • Обязательная идентификация спровоцировала рост сервисов анонимной верификации

Требование обязательной идентификации пользователей мессенджеров по номеру телефона спровоцировало рост сервисов анонимной верификации, сообщила газета "Коммерсант".

Подобные ресурсы могут использоваться для распространения вредоносного софта или другого мошенничества. Онлайн-ресурсы блокируют пользователей, которые верифицируются с помощью арендованных номеров, но их пул быстро обновляется.

  • Роскомнадзор выявил зарубежный сайт с личными данными около миллиона россиян

Роскомнадзор обнаружил сайт с доменом во Франции, который хранит персональные данные жителей 60 городов России и 34 городов Казахстана, сообщила газета "Коммерсант".

В базе сайта в алфавитном порядке собраны личные сведения около миллиона человек (фамилии, имена, отчества, домашние адреса и телефоны).

  • Малый бизнес пожаловался в ФАС на повышение тарифов банков на обслуживание касс

Московское отделение "Опоры России" обратилось в столичное управление ФАС в связи с жалобами малого бизнеса на повышение банковских тарифов на расчетно-кассовое обслуживание.

В письме, с копией которого ознакомился РБК, высказывается предположение о возможном сговоре банков и других кредитных организаций. "Опора России" просит антимонопольную службу провести проверку.

  • ЦБ отрицает возможность передачи доли Сбербанка другой госструктуре

Банк России не собирается передавать контрольный пакет акций в Сбербанке другой госструктуре или продавать ее, сообщил первый зампред ЦБ Сергей Швецов, слова которого приводит "Коммерсант".

По его словам, закон запрещает продавать оставшуюся долю, а правовых оснований для передачи другой структуры у Банка России нет. Ранее о возможной передаче акций сообщил Reuters.

  • Налоговики узнали о счетах и активах россиян в 70 странах

Налоговые органы более 70 юрисдикций передали Федеральной налоговой службе информацию о зарубежных счетах и активах россиян за 2018 год, сообщили РБК в ведомстве. Сравнение этих данных с декларациями поможет выявить налоговые нарушения.

В ответ ФНС направила информацию о счетах и активах иностранцев в России налоговым органам 58 стран. "Обмен информацией состоялся со всеми странами, с кем был запланирован", — отметили в ФНС.

  • Конечный бенефициар более полутора десятков разорившихся банков объявлен в розыск

Организатор криминальных схем и конечный бенефициар полутора десятков банков-банкротов Илья Клигман объявлен в розыск, сообщила газета "Коммерсант".

Речь идет о более чем 7 млрд руб., выданных разорившимся банком "Агросоюз" фиктивным фирмам. Хищения были выявлены в ходе ведущегося в нескольких регионах расследования деятельности преступной группы, выведшей более 100 млрд руб. из полутора десятков банков, которые затем обанкротились.

  • Жителям Лондона предложили за вознаграждение рассказать об активах российского банкира

Инвестиционная компания А1, входящая в "Альфа-Групп" Михаила Фридмана, расширила на Лондон свою кампанию по сбору информации об активах бывшего совладельца Внешпромбанка Георгия Беджамова, сообщил РБК.

А1 предлагает жителям Лондона денежное вознаграждение за "любую ценную информацию, связанную с активами, прямо или косвенно принадлежащими Георгию Беджамову и Ларисе Маркус". Объявление о вознаграждении будет размещено в лондонских СМИ, заявили в А1. Оно уже вышло в Evening Standard.

  • Банки не намерены отказываться от заградительных тарифов в рамках антиотмывочного законодательства

Банкиры не намерены полностью отказываться от заградительных тарифов, применяемых к сомнительным с точки зрения антиотмывочного законодательства клиентам или операциям, из-за претензий ФАС. 

Это показал проведенный опрос газеты "Коммерсант". Ранее ФАС заявила, что намерена наказывать банки за использование "прогрессивной тарификации" при переводе средств от юрлиц и ИП на счета физлиц под прикрытием антиотмывочного законодательства. 

  • Франция оштрафовала Google на €150 млн за злоупотребление доминирующим положением

Французское управление по конкуренции (ART) оштрафовало Google на €150 млн, сообщила газета "Коммерсант".

По мнению антимонопольного регулятора, компания приняла неясные и сложные для понимания правила работы своей рекламной платформы Google Ads, причем применяла их произвольно и несправедливо.

  • Гонконгская полиция заблокировала $10 млн на счетах Spark Alliance

Полиция Гонконга заблокировала 70 млн гонконгских долларов ($10 млн) на счетах неправительственной платформы Spark Alliance, созданной в 2016 году для сбора пожертвований для помощи оппозиционерам и людям, арестованным во время протестов, сообщил "Коммерсант". Кроме того, полиция арестовала четверых сотрудников Spark Alliance, их обвиняют в причастности к отмыванию денег.

"Мы обнаружили, что пожертвованные деньги были переведены фиктивной фирме, и значительная часть этих денег была инвестирована в продукты индивидуального страхования", — заявил старший суперинтендант полиции Гонконга Чань Вайкэй. В Spark Alliance уже назвали такие обвинения со стороны полиции "клеветой".

  • В РФ впервые за последние 5 лет начало расти количество банкоматов

В III квартале этого года количество банкоматов в России выросло до 192,5 тыс шт — это максимум с II квартала 2018 года. При этом если до конца года их количество не упадет, то 2019 год станет первым начиная с 2014 года, когда по его итогам будет зафиксирован рост, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на данные ЦБ.

При этом банкоматы становятся все более многофункциональными и из аппаратов выдачи наличных постепенно превращаются в мини-офисы банковского обслуживания.

  • Новые санкции США могут помешать строительству "Газпромом" "Северного потока – 2"

Верхняя палата конгресса США — сенат 17 декабря почти единогласно поддержал проект оборонного бюджета (National Defense Authorization Act, NDAA) на 2020 год. Среди прочего он предусматривает санкции против строящегося газопровода "Северный поток – 2" и уже построенного "Турецкого потока". Теперь NDAA должен подписать президент США Дональд Трамп. Об этом сообщила газета "Ведомости".

Санкции предлагается вводить в отношении лиц и компаний, предоставляющих специализированные суда для укладки морской части трубопроводов "на глубине 30,5 м и более". Вместе со строительством газопроводов законопроект запрещает любую форму передачи судов-трубоукладчиков третьим лицам, включая продажу, лизинг и т. д., если это заведомо делается с целью продолжения участия в проекте "Газпрома".

  • Оператор "Северного потока — 2" намерен закончить работу до новых санкций

Компания Nord Stream 2 AG, оператор строительства газопровода "Северный поток — 2", попросила разрешения на прокладку труб в зимние и весенние месяцы 2020 года у управления судоходства и гидрографии Германии, сообщила "Российская газета".

Из-за волокиты с получением от Дании разрешения на строительство газопровода его не удалось закончить в срок — до конца 2019 года. По информации газеты Bild, необходимость дополнительного разрешения на строительство газопровода в зимние и весенние месяцы 2020 года возникла из-за экологических ограничений, обсуждавшихся с Германией ранее.

  • Германия выступает против санкций США по "Северному потоку – 2"

Берлин выступает против экстерриториальных санкций (распространяются за пределами государства) Вашингтона по "Северному потоку – 2", заявила канцлер Германии Ангела Меркель в Бундестаге, слова которой приводит газета "Коммерсант".

По ее словам, ФРГ планирует "решительно" вести переговоры по этому вопросу. "Мы против экстерриториальных санкций, и это не со времен вчерашнего решения, но и в отношении Ирана у нас та же проблема. Я не вижу также другой возможности, кроме как вести переговоры, но вести переговоры решительно, что мы не принимаем этой практики, что эти экстерриториальные санкции оказывают влияние, будем смотреть, как будут развиваться дела вокруг "Северного потока – 2", — сказала Меркель.

  • В Госдуме ответили на угрозы санкций против подрядчика "Северный поток – 2"

"Северный поток – 2" будет достроен вне зависимости от того, будут введены санкции против швейцарско-нидерландского подрядчика Allseas или нет, отметил председатель комитета Госдумы по энергетике Павел Завальный, слова которого приводит "Российская газета".

"Северный поток – 2" все равно будет достроен. Президент вправе применять или не применять санкции. Если даже будет принято такое решение, газопровод будет раньше достроен", — отметил он.

  • Вьетнам упростил санкционным "Силовым машинам" процедуру расчетов для исполнения контракта

Власти Вьетнама предварительно согласились упростить санкционным "Силовым машинам" процедуру расчетов для исполнения контракта по строительству ТЭС "Лонг Фу-1", сообщила газета "Коммерсант".

Но ключевой проблемой остается необходимость увеличения финансирования проекта на $384 млн, источник которого не ясен. По данным издания, Вьетнам просил российские власти предоставить кредит под этот проект, но Москва на это не готова.

  • В Сингапуре суд решил конфисковать попавшее под санкции российское судно

Суд в Сингапуре постановил конфисковать за долги попавшее под санкции США судно "Севастополь". Задолженность у судовладельца — компании "Гудзон" возникла из-за простоя в сингапурском порту, сообщила "Российская газета".

Компания "Гудзон" и принадлежащее ей судно "Севастополь" попали под санкции за то, что якобы участвовали в поставках в КНДР нефтепродуктов. Есть версия, что они перекачивались с российских судов на северокорейские в море.

  • Две деловые ассоциации США предостерегли власти от новых антироссийских санкций

Две влиятельные американские организации, представляющие интересы ряда деловых кругов и ассоциаций США, направили письма в адрес комитета Сената по иностранным делам с призывом соблюдать осмотрительность при введении санкций в отношении иностранных правительств.

Об этом сообщила газета "Коммерсант".

В своих письмах Торговая палата США и Американский институт нефти подчеркнули, что введение санкций в отношении России повредит бизнесу и будет контрпродуктивной мерой в продвижении американских интересов.