ПОД/ФТ / Новости 20 декабря 2019

Изменен порядок применения мер к кредитным организациям

На сайте Банка России опубликовано Указание от 01.11.2019 № 5305-У* (далее – Указание). Документ вносит изменения в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года № 188-И**.

        В соответствии с положениями документа, в случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ*** и (или) нормативных актов, Банк России имеет право применять меры к кредитным организациям:

  • требовать устранения выявленных нарушений;
  • ограничивать проведение отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев;
  • взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тыс. руб.;
  • взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 миллиона рублей.

        Основания для применения мер к кредитной организации выявляются Банком России в ходе осуществления надзорных функций на основе имеющейся в его распоряжении информации, полученной в ходе и по результатам проведения в отношении кредитных организаций контрольных мероприятий, отраженным в актах о проведении контрольных мероприятий в соответствии с Инструкцией Банка России от 18 декабря 2018 года № 195-И****.

        Одновременно с мерами, указанными выше, Банк России имеет право применить к кредитной организации штраф.

        Размер штрафа за нарушение кредитной организацией требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, не может превышать 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не должен быть менее 100 тыс. руб.

        Размер штрафа в случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона № 115-ФЗ и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков) не может превышать 1 процент размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не должен быть менее 1 млн. руб.

        Величина собственных средств (капитала) кредитной организации определяется в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2018 года № 646-П*****, зарегистрированным Министерством юстиции Российской 10 сентября 2018 года № 52122, 19 декабря 2018 года № 53064, 30 сентября 2019 года № 56084, на отчетную дату, предшествующую дате направления предписания.

        Решение о применении к кредитной организации мер принимается:

  • заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями и (или) Службы текущего банковского надзора (лицом, его замещающим);
  • директором Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями (лицом, его замещающим), руководителем Службы текущего банковского надзора (лицом, его замещающим), их заместителями;
  • заместителем Председателя Банка России (лицом, его замещающим), директором (руководителем) структурного подразделения центрального аппарата Банка России (за исключением структурных подразделений, указанных в настоящем пункте) (лицом, его замещающим), руководителем главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями, руководителем отделения (отделения – национального банка) главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями – по отдельным видам нарушений в части применения мер в виде штрафов и требований об устранении выявленных нарушений».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

* «О порядке сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации».

** «О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”».

*** "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

**** «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие».

***** "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")".

Источник: cbr.ru