Комплаенс / Новости 10 декабря 2019

Обзор прессы за прошедшую неделю (2–8 декабря)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (2–8 декабря)
Фото: Shutterstock
  • ЦБ выявил второй случай манипулирования на валютном рынке

Банк России установил неоднократное манипулирование рынками валютных инструментов USDRUB_TOM и EURRUB_TOM (пары доллар—рубль и евро—рубль с расчетами "завтра") в период с 13 апреля по 13 июня 2018 года, сообщила газета "Коммерсант".

За два месяца трейдер ВЭБ.РФ провел ряд операций с иностранной компанией, в результате которых последняя обогатилась на 49 млн руб. Материалы проверки направлены в правоохранительные органы, сам трейдер уволен. Как сообщили в ЦБ, это уже второй выявленный случай манипулирования на валютном рынке.

  • Социальная инженерия вытеснила все остальные виды кибермошенничества

Социальная инженерия за последние годы вытеснила все остальные виды кибермошенничества. В один лишь Сбербанк в этом году поступило 2,5 млн жалоб на телефонное мошенничество — звонки под видом службы безопасности банка, сообщила газета "Коммерсант".

По сравнению с 2017 годом рост был в 15 раз, причем про многие случаи просто неизвестно, поскольку клиенты не сообщали о них банку. Мошенники уже обзавелись персональными консультантами, которые анализируют методы встречного реагирования банков.

  • ВС потребовал доказывать умысел в делах по налоговым преступлениям

Пленум Верховного суда России разъяснил правила привлечения к ответу за налоговые преступления, сообщила "Российская газета".

Принципиальный вопрос: чтобы отправить человека за решетку, правоохранители должны доказать умысел на уклонение от налогов. Просто ошибка в расчетах не наказуема.

  • Владельцем сети lady & gentleman City оказался бывший генерал погранвойск

Один из самых старых и самых закрытых продавцов одежды и аксессуаров в России раскрыл владельца и финансовые показатели. Бенефициаром сети lady & gentleman City является генерал-лейтенант Геннадий Типпель, сообщила газета "Ведомости".

Контролируемое им ООО "Трейд менеджмент", где Типпель также является гендиректором, управляет в России 49 мультибрендовыми магазинами lady & gentleman City и 25 монобрендовыми бутиками — Armani Exchange (22), HUGO Boss (2) и EA7 (1).

  • Совкомбанк займется брокерским бизнесом

Совкомбанк выходит на рынок брокерских услуг, для этого он приобрел контроль в брокере "Септем Капитал", сообщила газета "Коммерсант".

У самого банка есть брокерская лицензия, и он может самостоятельно продавать облигации, однако данная сделка позволит ему быстро выйти в этот розничный сегмент рынка. Это особенно актуально сейчас из-за постоянно снижающейся доходности вкладов, что вынуждает граждан искать альтернативу им.

  • Минкомсвязи предложило разрешить почтовые переводы денег в безналичной форме

Минкомсвязи предложило разрешить почтовые переводы денег в безналичной форме. "Почта России" давно пыталась запустить эту услугу, но ей мешали в том числе нормативные ограничения, сообщила газета "Коммерсант".

Если компания их преодолеет, то в сегменте быстрых переводов без открытия счета может появиться новый лидер, полагают эксперты, опрошенные изданием.

  • Нацбанк Таджикистана 3 декабря ввел новый порядок трансграничных переводов

3 декабря Нацбанк Таджикистана (НБТ) ввел новый порядок трансграничных переводов — только через свой Национальный процессинговый центр (НПЦ), сообщила газета "Коммерсант".

К этому времени подключиться к нему смогли лишь две российские системы — "Юнистрим" и Contact, на долю которых приходится всего около 10% переводов из РФ. Причем данные системы работают по тарифам значительно выше, чем были у тех, кто не смог полноценно продолжить работу. Сложности с выдачей переводов сохраняются у остальных систем, в том числе у лидера рынка "Золотой короны", и скорого решения проблемы участники рынка не ожидают.

  • Принадлежащие Baring Vostok акции банка "Восточный" арестованы по уголовному делу

Фонды Baring Vostok, основанные Майклом Калви, почти полностью лишились права распоряжаться голосующими акциями банка "Восточный", сообщила газета "Коммерсант".

Произошло это в результате ареста свыше 30% акций банка в рамках уголовного дела против топ-менеджеров фондов. Однако в отличие от ареста акций в рамках арбитражного дела Басманный суд запретил не только их отчуждение, но и голосование по ним. Юристы отмечают, что такая практика крайне редка.

  • Компаниям разрешат иностранную регистрацию товарных знаков на русском языке

Всемирная организация интеллектуальной собственности одобрила включение русского языка в число рабочих для подачи заявок на международную охрану товарных знаков и промышленных образцов, сообщила газета "Коммерсант".

В связи с этим Роспатент ждет "кратного" увеличения заявок по товарным знакам. Такая динамика скорее зависит от экспортного потенциала, скептичны эксперты, опрошенные изданием.

  • Инвесторы и независимые директора МРСК пожаловались в ЦБ на "Россети"

Независимые директора шести межрегиональных распределительных сетей (МРСК) совместно с Ассоциацией профессиональных инвесторов пожаловались в ЦБ на "Россети" как контролирующего акционера, сообщила газета "Ведомости".

Они считают, что компания не соблюдает рекомендации Кодекса корпоративного управления (рекомендованные правила Центробанка для участников рынка ценных бумаг), правила листинга Московской биржи и внутренние документы МРСК. Это плохо влияет на корпоративное управление и инвестиционную привлекательность МРСК.

  • ВТБ продолжает скрывать географию своих заемщиков

ВТБ ровно год не раскрывает размер задолженности своих заемщиков по странам, сообщила газета "Ведомости". Последний раз госбанк публиковал сведения на 1 октября 2018 года, тогда там оказался кредит резидентам ЦАР на $12 млрд, или 801 млрд руб.

На кредит ЦАР обратил внимание Reuters. А ВТБ заявил, что такого кредита у него нет: "Скорее всего, речь идет об операционной ошибке системы при кодировании стран". Позже банк исправил данные и приписал долг Кипру. На тот момент задолженность резидентов иностранных государств перед ВТБ составляла 2,35 трлн руб., а число юрисдикций достигало 109.

  • ЦБ создаст базу компьютеров и смартфонов для борьбы с отмыванием

Банк России вернулся к вопросу о создании межбанковской системы, которая позволит анализировать устройства банковских клиентов для отслеживания сомнительных операций, сообщил РБК.

Регулятор перезапускает проект, а в декабре на базе созданной ЦБ ассоциации "Финтех" должна пройти установочная встреча по этой теме, рассказали изданию 2 источника в банках из топ-20. В единой базе ЦБ будет собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты — юрлица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. База призвана противодействовать отмыванию доходов.

  • ФАС обнаружила признаки картеля при строительстве электросетей

ФАС возбудила дело о картелях в отношении компаний "Ленэлектромонтаж" и "Севзапэлектросетьмонтаж", рассказал газете "Ведомости" представитель службы.

Ведомство обнаружило признаки картельного сговора на более чем 20 торгах в 2014–2019 гг. по строительству и реконструкции электросетей на общую сумму более 20,6 млрд руб. Заказчиками были Федеральная сетевая компания (ФСК) и принадлежащий ей Центр инжиниринга и управления строительством.

  • Борис Минц заявил о потере почти $1 млрд из-за руководства ЦБ и "Открытия"

Основатель и бенефициар O1 Group Борис Минц представил Высокому суду Лондона свою позицию по иску банков "Траст" и "Открытие", с документом ознакомился РБК.

Он утверждает, что руководство ЦБ — первый зампред Дмитрий Тулин и зампред Василий Поздышев, а также руководители банков "Открытие" и "Траст" — соответственно, Михаил Задорнов и Александр Соколов развернули против него "кампанию" с целью "нанести ущерб". Банки под контролем указанных лиц нарушили ряд обязательств, из-за чего, как утверждает Минц, он потерял, "по консервативной оценке, от $650 млн до $950 млн".

  • Британские Виргинские острова решили создать свою криптовалюту

Заморская территория Великобритании Виргинские острова запустит свою криптовалюту. Сейчас острова используют в качестве валюты доллар США, а не британский фунт стерлингов, сообщил Forbes.

Как планируется, один токен цифровой криптовалюты будет равен по стоимости одному доллару. Местное правительство вместе со стартапом Lifelabs.io уже приступило к внедрению технологии.

  • Требования к некредитным организациям по информбезопасности приближаются к банковским

Участники фондового рынка обеспокоены новыми требованиями по информационной безопасности, приближенными к банковским, которые будут применены к ним уже с 1 января 2020 года, сообщила газета "Коммерсант".

Как сообщил изданию источник на фондовом рынке, по оценке ЦБ, к 184 некредитным финансовым организациям (НФО; управляющие и страховые компании, брокеры, негосударственные пенсионные фонды) могут применяться повышенные требования по информационной безопасности.

Количество компаний может вырасти до 200, поскольку на сегодняшний день в этот список не попали регистраторы. По оценке одного из собеседников СМИ, соответствие новым требованиям потребует 10–30 млн руб. разовых инвестиций в средних по размеру компаниях.

  • FTC США ведет антимонопольное расследование в отношении облачных сервисов Amazon

Федеральная комиссия по торговле (FTC) США расширила антимонопольное расследование в отношении Amazon: теперь она проверяет не только его деятельность в онлайн-ритейле, но и его облачное подразделение Amazon Web Services (AWS), сообщила газета "Коммерсант".

Проверки со стороны FTC не обязательно приведут к каким-то мерам в отношении компании.

FTC опрашивала разработчиков ПО о практиках, применяемых AWS. Регулятор изучает, не нарушает ли сервис антимонопольное законодательство и не злоупотребляет ли своим положением на рынке. AWS является лидером рынка облачных сервисов: по данным Gartner, его доля составляет 48%, а доля его крупнейшего конкурента — запущенного Microsoft Azure — равна 16%.

  • Сбербанк создаст систему предотвращения утечек данных клиентов

Сбербанк создаст систему, которая не позволит "вынести ни один бит информации несанкционированно", сказал глава банка Герман Греф в ходе прямой линии с сотрудниками; его слова приводит РБК.

"Не отреагировать на то, что произошло, мы не могли. Нам нужно радикальным образом пересмотреть наше отношение к киберзащите наших внутренних ресурсов. Я уже говорил о том, что мы исходили из парадигмы, что внутри банка люди понимают, насколько важна и ответственна роль сотрудника банка. И построить систему, которая полностью защищала бы нас от всякого рода злоупотреблений внутри, невозможно. Случай, который произошел, поменял нашу парадигму. Мы сказали: мы не можем полагаться на волю случая и не может один недобросовестный человек вылить ложку дегтя в бочку с медом", — отметил Греф.

  • ФНС начала запрашивать у банков документы клиентов в рамках контроля закона № 115-ФЗ

Кредитные организации стали получать письма от налоговых органов с просьбой представить в ИФНС документы, которые были истребованы у клиентов—юридических лиц в рамках контроля за исполнением закона 115-ФЗ, сообщила газета "Коммерсант".

ИФНС запрашивает документы, поясняющие экономический смысл перечисления на счета физлиц. Кроме того, налоговиков интересуют документы, подтверждающие целевое назначение снятых наличных по чекам или с использованием корпоративных карт.

Налоговики просят "в случае истребования у клиентов документов по сомнительным операциям клиента представить" их копии, а именно «документы, объясняющие источники поступления денежных средств и разъясняющие экономический смысл проводимых операций, а именно договоры с контрагентами», а также счета, счета-фактуры, накладные. Также налоговики просят предоставить информацию о том, блокировались ли счета компании за нарушения № 115-ФЗ.

  • Инвестор Banki.ru сообщил о конфликте интересов

Фонд Russia Partners, владеющий 40% banki.ru, в ответ на обвинения основателя и акционера этого популярного портала Филиппа Ильина-Адаева в попытке убрать его из бизнеса, предъявил ему встречные претензии. Фонд считает, что основатель портала заключил контракт со своей фирмой на поставку контента по завышенной цене, сообщила газета "Ведомости".

"Аффилированность одного из основателей с юрлицом, предоставляющим услуги на нерыночных условиях, может рассматриваться как конфликт интересов", — говорится в заявлении Russia Partners. Предмет спора между совладельцами "Банки.ру" — договор о поставке контента между ООО "Банковские новости" и юрлицом портала banki.ru — ООО "Информационное агентство "Банки.ру".

  • ЕС выступил против использования криптовалюты Facebook

Министры финансов Евросоюза не поддержали использование на территории ЕС криптовалют типа stablecoin, привязанных к реальному активу. К таким криптовалютам относится, в частности, разработанная социальной сетью Facebook валюта Libra, сообщила газета "Коммерсант".

Запуск Libra планировался на 2020 год, но может оказаться под угрозой срыва. "Нельзя запускать в ЕС никакого соглашения об использовании stablecoin до тех пор, пока правовые, нормативные и надзорные проблемы (связанные с такими криптовалютами — ред.) не будут определены и устранены", — говорится в заявлении министров ЕС.

  • Власти США арестовали россиян за попытку поставить оборудование "Газпром нефти"

Недавний арест властями США пятерых человек, в том числе двоих россиян, за попытку поставки американского оборудования в обход санкций связан с платформой "Приразломная" "Газпром нефти", сообщила газета "Коммерсант".

Именно на этот объект планировалось поставить силовую турбину Vectra 40G производства американской Dresser-Rand, следует из судебных документов и подтверждают источники СМИ. Разгоревшийся скандал еще больше затруднит для российских подсанкционных компаний закупку нефтегазового оборудования.

  • Госдеп сообщил об отсутствии эффекта от санкций против России

США не удалось достичь основных целей, которые ставились при введении антироссийских санкций, сообщил на слушаниях в комитете по иностранным делам верхней палаты конгресса замгоссекретаря Дэвид Хейл, слова которого приводит РБК.

По словам Хейла, ситуацию усложняет и то, что некоторые санкции вводит конгресс, а у исполнительной ветви власти нет полномочий для самостоятельной отмены введенных законодателями ограничительных мер. Он выразил мнение, что чаще всего угроза санкций является куда более эффективным инструментом, нежели непосредственное их введение.

  • Пакистан предложил из-за санкций заменить "Ростех" в проекте газопровода

Минэнерго предложило "Зарубежнефти" войти в проект строительства газопровода в Пакистане "Север — Юг", заменив "дочку" "Ростеха" "РТ-Глобальные ресурсы", сообщил РБК источник в "Зарубежнефти" и подтвердили 2 источника, близких к проекту.

По словам собеседников РБК, о замене партнера попросила пакистанская госкомпания ISGSL, ссылаясь на санкционные риски. Госкорпорация с 2014 года находится под секторальными санкциями США, подразумевающими в том числе ограничения на привлечение финансирования и передачу технологий.