ПОД/ФТ / Новости 30 ноября

Минфин поддержал новый вариант законопроекта об уголовной ответственности для "черных кредиторов"

Минфин поддержал новую редакцию депутатского законопроекта о введении уголовного наказания за незаконную деятельность по выдаче кредитов, следует из проекта отзыва правительства, с которым ознакомился "Интерфакс".

Согласно документу, Минфин отмечает "затяжной характер" принятия законопроекта, говорит о необходимости скорейшего завершения работы, напоминает, что проект по исполнению соответствующего поручения президента РФ необходимо представить в правительство до 12 декабря.

Речь идет о законопроекте (N237666-7), который был внесен группой депутатов во главе с председателем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым в июле 2017 г.

Проект закона вводил в Уголовный кодекс (УК) новую статью - "незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов". Если данное деяние причинило крупный ущерб, предлагалось налагать на кредиторов штраф от 300 тыс. до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 2 до 4 лет, либо наказывать обязательными работами на срок до 20 суток, либо арестом на срок до 6 месяцев. На "черных кредиторов", действующих в составе организованной группы, предлагалось накладывать штраф от 1 млн до 3 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 3 до 5 лет, либо привлекать к принудительным работам на срок до 5 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет, либо лишение свободы на срок до 6 лет.

Законопроект в данном виде застрял на стадии согласования и не дошел до первого чтения. В середине ноября текущего года депутаты внесли в Госдуму новую версию данного законопроекта.

Согласно последнему, более либеральному в части уголовных сроков варианту, за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, а также за выдачу займов под залог жилья предусматривается штраф в размере от 300 тыс. до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 2 до 4 лет, либо обязательные работы на срок до 20 суток, либо лишение свободы на срок до 3 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет.

Минфин законопроект поддержал, но для исключения случаев привлечения к уголовной ответственности при невысокой степени общественной опасности и малозначительности совершенного правонарушения рекомендовал применять новую статью УК при предоставлении займов на сумму выше 2 млн 250 тыс. руб., а также если ранее нарушителям было вынесен административный штраф.

Внесенный депутатами в последней редакции законопроект предполагает большую вариативность применения уголовного наказания. Так, предусматривается освобождение от уголовной ответственности, если был возмещен ущерб и преступление было совершено в первый раз. Также предусматривается конфискация имущества за совершение преступления.

Законопроект включен в порядок работы Госдума на январь 2020 года.