Обзор прессы за прошедшую неделю (11–17 ноября)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (11–17 ноября)
Фото: Shutterstock
  • ФАС попросили проверить тарифы банков на борьбу с подозрительными операциями

Владислав Резник на прошлой неделе направил руководителю ФАС Игорю Артемьеву письмо. В нем депутат обращает внимание антимонопольного ведомства на проблему "установления дискриминационных условий обслуживания" клиентов банков в рамках борьбы с отмыванием, сообщила газета "Коммерсант".

По его словам, банки действуют в рамках закона 115-ФЗ (1), по которому они имеют право в одностороннем порядке отказывать клиентам в проведении операций. А также опираются на многочисленные письма и методические рекомендации ЦБ, которые не являются нормативно-правовыми актами. Причем, по словам господина Резника, эти рекомендации банки применяют на практике произвольно.

  • Глава НСПК рассказал о перспективах подключения Сбербанка к СБП

Глава НСПК Владимир Комлев в интервью газете "Коммерсант" рассказал о системе быстрых платежей (СБП).

В частности, он отметил, что к СБП сейчас подключено уже 10 из 11 системно значимых банков, а остался только Сбербанк. "Объем межбанковских трансакций Сбербанка даст в систему быстрых платежей достаточно серьезный прирост. Но мы к этому готовы. У нас уже сейчас проходят миллионы операций на десятки миллиардов рублей", — заявил он.

  • Госдума поддержала отмену банковского роуминга

Взимание комиссии за межрегиональные переводы внутри одного и того же банка — дискриминация клиентов, решили в Госдуме. Депутаты приняли в первом чтении законопроект, который приведет к отмене такого рода комиссий, сообщила "Российская газета".

Как ранее объяснил глава кабмина Дмитрий Медведев, кредитные организации нередко пытаются получить повышенное вознаграждение за стандартные процедуры, которые никаких дополнительных затрат не влекут.

  • Венесуэла вынуждена продавать нефть с большим дисконтом

Венесуэла из-за санкций США вынуждена продавать нефть по ценам гораздо ниже рыночных, сообщила газета "Ведомости". Из-за американских ограничений страна потеряла доступ не только ко многим зарубежным рынкам, но и возможность разбавлять свою тяжелую нефть.

Нефть составляет более 90% венесуэльского экспорта. Прежде почти половину нефти страна поставляла в США, которые были основным источником валютной выручки, поскольку часть экспорта в Китай и Россию идет в счет погашения кредитов.

  • ЦБ предупредил банки об атаках через СБП

Банк России выявил "иные" компьютерные атаки на клиентов банков в Системе быстрых платежей (СБП). Об этом регулятор сообщил банкам в письме за подписью директора департамента информационной безопасности Вадима Уварова. "Ведомости" ознакомились с документом, три человека подтвердили его содержание.

В письме ЦБ называет атаками сбор информации о клиентах банков. Зная идентификатор клиента в СБП, проще говоря, номер его мобильного телефона, можно получить дополнительную информацию о человеке. Например, имя, отчество и первую букву фамилии, а также названия банков, где у него открыты счета. Такие запросы могут быть массовыми, ЦБ называет их "переборами идентификаторов клиентов" и относит к инцидентам информационной безопасности.

  • Минфин намерен избавить бизнес от уголовных рисков валютных операций

Минфин подготовил проект поправок УК, отменяющих две статьи с наказаниями за валютные нарушения — невозврат валютной выручки и переводы нерезидентам с использованием подложных документов (ст. 193 и 193.1).

Подлинность основных тезисов законопроекта, с которым ознакомились "Ведомости", подтвердили 2 человека, участвующих в его разработке. Законопроект действительно подготовлен, сказал замминистра финансов Алексей Моисеев.

  • Госдума хочет изменить законопроект о Промсвязьбанке как опорном банке ОПК

В Госдуме раскритиковали проходные правительственные поправки к закону о гособоронзаказе, закрепляющие за Промсвязьбанком (ПСБ) статус опорного банка оборонно-промышленного комплекса (ОПК), сообщила газета "Ведомости".

Председатель думской комиссии по правовому обеспечению развития ОПК Владимир Гутенёв заявил, что "монополизация банковских услуг несет для предприятий ОПК риски повышения нецелевых расходов", так как лишает холдинги права выбирать банки по конкурсу, что противоречит законам о закупках. Поэтому принятие поправки "с учетом наличия активно работающих на рынке гособоронзаказа иных уполномоченных банков представляется неочевидным"

  • Организатор sms-рассылки банков прокомментировал дело ФАС

Организатор sms-рассылок — ООО "ОСК" (бренд MFMSolutions) прокомментировало дела Федеральной антимонопольной службы (ФАС) против банков за рассылку спама, сообщила газета "Ведомости".

Компания, привлеченная к рассмотрению этих дел, отметила, что клиенты самостоятельно формируют и отправляют sms-сообщения, не согласовывая с ней тексты и адресатов этих сообщений.

  • Суд арестовал бывшего и. о. председателя правления банка "Европейский стандарт"

Тверской райсуд Москвы заочно арестовал бывшего и. о. председателя правления банка "Европейский стандарт" Дарью Гнездич и ее экс-советника Олега Олдмана, сообщила газета "Коммерсант".

Уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) было возбуждено 24 ноября 2017 года. В этот день в офис "Евростандарта" (ул. Солянка, 13/3) прибыла инспекционная проверка из ЦБ. Она-то и выявила полное отсутствие в хранилище денежных средств.

Кроме того, ревизия обнаружила крупную недостачу и в кассах банка. По бумагам там должно было находиться более 160 млн руб., а по факту оказалась лишь 21 тыс. Изначально в дежурную часть отдела МВД России по Таганскому району из "Евростандарта" поступило заявление о краже.

  • ФСБ предупредила о риске утечек из создающейся единой базы персональных данных

Законопроект о создании цифровых профилей граждан России подвергся критике со стороны Федеральной службы безопасности (ФСБ), сообщила газета "Коммерсант".

Как отметил руководитель службы оперативной информации и международных связей ФСБ Сергей Беседа, законопроект не соотносится с принципами действующего закона "О персональных данных", поскольку "не содержит конкретных целей, для достижения которых предусматривается обработка персональных данных в предлагаемом объеме".

  • В России участились случаи мошенничества с платежными картами

С января по сентябрь нынешнего года зарегистрировано 10,3 тысячи преступлений, квалифицированных по ст. 159.3 Уголовного кодекса ("Мошенничество с использованием электронных средств платежа"). Это в 4 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года, сообщила "Российская газета" со ссылкой на данные МВД.

Кроме того, за девять месяцев нынешнего года произошло более 205 тысяч преступлений, совершенных с применением информационно-телекоммуникационных технологий, что на 69 процентов больше, чем в прошлом году.

  • МВД возбудило дело против главы "Мани Фанни"

Гендиректор МФК "Мани Фанни" Александр Шустов и неустановленные лица стали подозреваемыми в деле о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса), возбужденном отделом МВД по столичному району Арбат.

Это следует из уведомления, предоставленного одному из инвесторов компании, с которым ознакомился РБК. Шустов находится под подпиской о невыезде, рассказал изданию еще один пострадавший инвестор "Мани Фанни" Дмитрий Легошин, эту информацию он получил, по его словам, от начальника арбатского РОВД.

  • Мошенники нашли новый способ вывода денег

Мошенники, которые воруют деньги с банковских карт с помощью социальной инженерии, нашли новый популярный способ обналичивания средств, рассказали "Известиям" в крупнейших российских банках.

Злоумышленники, обманом получив код подтверждения для перечисления средств, выводят их через сервисы card2card переводов, отправляя деньги на виртуальный "пластик" онлайн-кошельков. Эксперты считают, что таким образом преступники заметают следы и усложняют возврат средств.

  • Роскомнадзор увидел риски нарушений в рассылке кредиток по почте

Роскомнадзор отреагировал на публикации СМИ о рассылке ОТП-банком по почте кредитных карт и договоров, в которых содержатся персональные данные граждан, сообщила газета "Коммерсант" со ссылкой на пресс-службу кредитной организации.

Ведомство направило банку письмо с требованием предоставить сведения о мерах, принимаемых для обеспечения соблюдения конфиденциальности персональных данных, а также направленных на минимизацию рисков доступа к персональным данным неограниченному кругу лиц.

  • Суд арестовал экс-руководителя Русстройбанка

Басманный суд арестовал по ходатайству следователей Следственного комитета одного из бывших руководителей рухнувшего четыре года назад Русского строительного банка (Русстройбанка) Максима Белякова, сообщила газета "Коммерсант".

Беляков обвиняется в пособничестве в хищении 400 млн руб. средств кредитной организации бывшим предправления банка Андреем Струковым, который скрылся за границей и находится в международном розыске. Вместе с господином Беляковым в СИЗО был отправлен бизнесмен Захар Котов, через структуры которого, как считает следствие, выводились деньги.

  • Банки обсуждают с ЦБ еще одну схему получения данных о доходах клиентов

Крупные банки предложили Банку России дополнить подход к расчету показателей долговой нагрузки (ПДН) заемщиков, от которого зависит, смогут ли они предоставить клиентам кредит на выгодных для себя условиях, сообщил РБК.

Они предлагают дать возможность гражданам самостоятельно заявлять о своих доходах, а участникам рынка — получать информацию о таких клиентах в бюро кредитных историй (БКИ). Идея обсуждается на многих площадках, в том числе с представителями регулятора, рассказали изданию 3 источника, знакомых с ходом обсуждения, и подтвердили представители двух крупных банков, двух бюро кредитных историй (БКИ) и пресс-служба ЦБ.

  • Сбербанк начал собирать биометрию через смартфоны

Сбербанк стал собирать биометрические данные граждан через их личные смартфоны: соответствующая функция появилась в его мобильном приложении, сообщила газета "Известия".

Таким образом клиенты госбанка могут сдать свои слепки, находясь дома. Однако затем их все равно нужно будет подтвердить: голос — через звонок в колл-центр, а лицо — посетив отделение.

  • Дерипаска впервые раскрыл "замороженные" активы в США

Представители миллиардера Олега Дерипаски в американском суде, где они добиваются его исключения из санкционного списка, впервые назвали активы бизнесмена, которые были заблокированы в США в результате наложенных в 2018 году санкций. Об этом сообщил РБК.

К ним, в частности, относится контролирующая доля в компании Basic Element Inc. (штат Делавэр) и американская компания RUSAL America Corp., которая реализует алюминий в США.

В 2018 году газета NY Post также сообщала со ссылкой на источники в администрации США, что у Дерипаски заморожены недвижимые активы — особняки в Нью-Йорке и Вашингтоне. Формально эти дома записаны на анонимные делавэрские компании, и представители Дерипаски никогда не подтверждали факт их ареста.

  • Ирану будет сложно привлечь инвесторов к новому месторождению нефти из-за санкций

Власти Ирана объявили об открытии месторождения с геологическими запасами в 53 млрд баррелей нефти на фоне все большего давления санкций США на экономику страны, сообщила газета "Коммерсант".

Впрочем, перспективы его разработки крайне неопределенные — в условиях санкций Ирану невозможно будет привлечь для этого крупных иностранных инвесторов, утверждает издание.

  • Венесуэла тайно экспортирует за рубеж миллионы баррелей нефти

Венесуэла тайно экспортирует за рубеж миллионы баррелей нефти. Поставки остаются незамеченными благодаря тому, что Каракас отключает установленные на нефтяных танкерах транспондеры, передающие их местоположение. Венесуэльское сырье, в частности, получает "Роснефть". В российской компании отрицают свое участие в поставках, сообщила газета "Коммерсант".

Так, за первые 11 дней ноября Венесуэла загрузила 10,86 млн баррелей сырой нефти. Это более чем вдвое превышает объем нефтепоставок за аналогичный период октября. Около половины сырья было отгружено на корабли, отключившие свои транспондеры. Они осуществляли поставки в Китай и Индию.

  • Родные Асада купили апартаменты в Москва-Сити за $40 млн

Родственники президента Сирии Башара Асада из влиятельного сирийского клана Маклуф приобрели апартаменты в комплексе небоскребов "Город Столиц" в Москва-Сити, сообщил Forbes со ссылкой на исследование FT.

За 6 лет — с 2013 года по июнь этого года — члены семьи Маклуф, в том числе несколько двоюродных братьев Асада и их жены, купили не менее 20 квартир в Москве. Из них 18 квартир расположены в комплексе "Город Столиц", еще одна — в башне "Федерация". Площадь самых маленьких из приобретенных ими апартаментов — 102 кв. м, самых больших — 1243 кв. м. Вместе с квартирами сирийцы приобрели парковочные места в Москва-Сити. В совокупности эта недвижимость стоит не менее $40 млн.

  • Находящийся под санкциями "Технопромэкспорт" может перенести сроки сдачи ТЭС "Ударная"

Ввод "Ударной" ТЭС в Тамани, которую находящийся под санкциями "Технопромэкспорт" (принадлежит "Ростеху") планировал ввести весной 2021 года, может задержаться на один-два года, сообщила газета "Коммерсант".

Причина — отсутствие разрешения на подключение станции к магистральному газопроводу, которое должен выдать "Газпром". "Технопромэкспорт" поздно начал этот процесс, и теперь монополии потребуется время, чтобы оценить, нужно ли расширять инфраструктуру. Отсрочка вводов грозит "Технопромэкспорту" штрафами в размере до 2,8 млрд руб. в год.