ПОД/ФТ / Новости 19 ноября

НСФР направил в ЦБ и Росфинмониторинг рекомендации по итогам истории с "Тинькофф"

Национальный совет финансового рынка (НСФР) подготовил пакет предложений по изменению законодательства в связи с нашумевшей историей с "Тинькофф Банком" председатель НСФР Андрей Емелин, слова которого приводит портал "Банки.ру".

ПОД/ФТ, Новости: НСФР направил в ЦБ и Росфинмониторинг рекомендации по итогам истории с "Тинькофф"
Фото: Shutterstock

Данный вопрос обсуждался на заседании по вопросам использования решений комиссий по трудовым спорам (КТС) в мошеннических схемах и схемах по отмыванию преступных доходов.

9 октября стало известно, что со счета строительной компании ООО "Пегас" было списано 5,5 млн рублей якобы без ведома генерального директора. Средства были списаны на основании удостоверения КТС предприятия.

"Тинькофф Банк" заявил, что действовал в рамках законодательства, а списание средств было подтверждено гендиректором компании, которая, по мнению банка, имела признаки фирмы-однодневки. Как комментировала кредитная организация, банк согласно законодательству был обязан перечислить средства по удостоверению КТС. К делу была подключена полиция.

НСФР в результате разработал ряд рекомендаций по законодательным изменениям для Банка России, Росфинмониторинга, Минтруда и Госдумы.

Совет, в частности, предложил взыскивать сумму свыше 200 тыс. рублей по удостоверениям КТС только через Федеральную службу судебных приставов (ФСПП), а также увеличить срок для проверки подлинности удостоверения до 14 дней. Для этого должны быть внесены изменения в ст. 70 закона "Об исполнительном производстве" (1).

Кроме того, НСФР предлагает изменить ст. 384 Трудового кодекса РФ, а именно обязать работодателя уведомлять Федеральную инспекцию труда (ФИТ) о создании, ликвидации и вынесении решений КТС и определить порядок уведомления. Помимо этого, НСФР предлагает ввести уголовную ответственность за создание фиктивных КТС и КТС, созданных в мошеннических целях.

ЦБ, по мнению НСФР, со своей стороны должен определить порядок предварительного направления в Росфинмониторинг и/или в БЦБ РФ сообщений о поступивших на исполнение удостоверений КТС и предусмотреть возможность отказа в исполнении данного документа.

Участники заседания также подняли вопрос целесообразности существования КТС. "Вопрос о целесообразности сохранения КТС как класса — это, наверное, пережиток советской системы управления трудовыми отношениями", — заявил председатель НСФР Андрей Емелин. Впрочем, ликвидация КТС, по его словам, это "неоптимальная идея".

Руководитель управления комплаенс "Тинькофф Банка" Галина Кузнецова также высказала мнение, что "институт КТС умер". "Эта схема (удостоверение КТС — ред.) используется мошенниками только для обналичивания, только для вывода денежных средств из банка", — заявила Кузнецова.

Рекомендации, по словам главы НСФР, в настоящий момент изучаются Росфинмониторингом и Банком России с привлечением участников рынка.

(1) Федеральный закон "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 № 229-ФЗ

Теги: СХЕМЫ