Существенные события прошедшей недели (4–10 ноября)

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Members Exchange, которую поддерживают девять крупных американских финансовых компаний, в том числе Morgan Stanley, UBS Group AG и Citadel Securities, подала заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) США для получения статуса биржи. Новая биржа может составить конкуренцию Нью-йоркской фондовой бирже и Nasdaq Inc., поскольку планируется, что торги на ней будут дешевле по сравнению с другими площадками.
  • Росфинмониторинг 6 ноября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 6 ноября вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал информацию об обновлении графика заседаний совета директоров, а также ряд официальных документов.
  • ЦБ в январе–сентябре получил 185,2 тыс. жалоб от потребителей финансовых услуг, что на 4,2% меньше, чем за аналогичный период предыдущего года. Количество жалоб в отношении кредитных организаций составило 105,6 тыс., их доля традиционно превысила половину всех жалоб, поступивших регулятору, составив 57%.
  • ЦБ видит проблему утечек персональных данных потребителей банковских услуг и будет усиливать надзор, но виноваты в них не только банки, но и операторы платежных систем, коллекторы и т.д., поэтому для борьбы с этими рисками нужен комплексный подход, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина.
  • ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Чувашкредитпромбанка. Банк проводил сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты; допускал нарушения порядка расчета капитала и занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери.
  • ЦБ в январе-сентябре выявил 2156 организаций, действовавших на финансовом рынке нелегально. Больше половины таких компаний, 1,6 тыс. организаций, осуществляли нелегальное кредитование, 240 — имели признаки финансовых пирамид (90 работали в интернете), 140 — являлись нелегальными форекс-брокерами. Кроме того, ЦБ обнаружил 58 недобросовестных посредников, предлагавших платные услуги по оформлению электронного полиса ОСАГО.
  • ЦБ отозвал лицензию на страхование у московской СК "АСКО-Жизнь". "Решение (об отзыве — ред.) принято в связи с добровольным отказом субъекта страхового дела от осуществления предусмотренной лицензией деятельности", — говорится в сообщении регулятора.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла закон, который уточняет работу банков, страховых компаний, профучастников в режиме противодействия распространению оружия массового уничтожения (ОМУ). Принятый в среду закон уточняет правила внутреннего контроля банков и профучастников, которые связанны с установлением режима противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.
  • Госдума приняла в первом чтении законопроект о реформе в России системы бюро кредитных историй (БКИ), планируется введение механизма расчета совокупной долговой нагрузки заемщика и ужесточение требований к бюро. Он вводит институт так называемых квалифицированных БКИ, требования к которым определяет ЦБ. В законе прописывается, что доля каждого из владельцев в квалифицированных БКИ не должна превышать 25% (сейчас по общему правилу — 50%).
  • Роскомнадзор готовит предложения по введению ответственности не только за распространение украденных персональных данных, но и на их покупку и дальнейшее использование, сообщил руководитель ведомства Александр Жаров. "Я думаю, это позиция правильная. Мы с вами слышим постоянно плохие новости, что данные утекли оттуда, отсюда. Мы надеемся, что эти инициативы будут поддержаны", — добавил глава ведомства.
  • Комитет Госдумы РФ по финрынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект об отмене так называемого "банковского роуминга" — взимания комиссии за межрегиональные переводы между физическими лицами внутри одного банка. В случае принятия закон вступит в силу через 180 дней после официального опубликования. Законопроект планируется рассмотреть в первом чтении на заседании Госдумы 12 ноября.
  • Президент России Владимир Путин подписал закон, согласно которому при голосовании на собраниях акционеров и участников хозяйственных обществ по крупным сделкам не будут учитываться голоса как прямо заинтересованных лиц, так и всех лиц, которые им подконтрольны.

БАНКИ

  • Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление АСВ о взыскании с бывших председателя правления и совладельца Росавтобанка Вадима Пешкова, его заместителей Александра Кулакова и Елены Шмаковой, а также акционера Инги Девятериковой убытки в виде реального ущерба в размере 1,03 млрд рублей.
  • ЦБ привлек к административной ответственности "Уралсиб" по статье 14.29 КоАП. Банку назначен штраф, его размеры не раскрываются. Статья 14.29 устанавливает меры административной ответственности за незаконное получение или предоставление кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. За нарушение предусмотрен штраф для юрлиц от 30 до 50 тысяч рублей.
  • Около 70% объема денежных средств, которые предназначаются для финансирования гособоронзаказа (ГОЗ), планируется разместить на счетах опорного банка для ОПК — Промсвязьбанка (ПСБ), остальное будет распределено среди других уполномоченных банков, сообщил журналистам замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.
  • Арбитражный суд Московского округа подтвердил решения судов нижестоящих инстанций о принятии обеспечительных мер по иску Промсвязьбанка о взыскании с экс-руководства этой кредитной организации 282,2 млрд рублей. Были отклонены жалобы бывших совладельцев банка Алексея и Дмитрия Ананьевых и нескольких других экс-руководителей банка.
  • ЦБ привлек к административной ответственности банк "ФК Открытие" по статье 14.29 КоАП. Кредитной организации назначен штраф, его размер не раскрывается. Статья 14.29 устанавливает меры административной ответственности за незаконное получение или предоставление кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. За это нарушение предусмотрен штраф для юрлиц от 30 до 50 тысяч рублей.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Японская корпорация Mitsubishi Corp. закроет нефтяное подразделение, расположенное в Сингапуре, из-за потери около 34,2 млрд иен ($314 млн) в результате несанкционированных транзакций, которые осуществил один из его трейдеров. Компания ликвидирует подразделение Petro-Diamond Singapore Pte. после закрытия нефтяных и топливных контрактов и погашения задолженности, говорится в сообщении Mitsubishi, где не уточняются временные рамки.
  • Бывший трейдер банка "Ак Барс" Артем Люлинский после неудачи в апелляционной инстанции намерен обжаловать в порядке кассации приговор за манипулирование рынком акций. Адвокат трейдера Марсель Батрутдинов уточнил, что кассационная жалоба будет подана в Шестой кассационный суд общей юрисдикции, открывшийся в октябре в Самаре.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Не подключившийся в срок к Системе быстрых платежей (СБП) банк получил предписание от регулятора и соответствующий штраф, сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. По закону до 1 октября 2019 года к СБП должны были подключиться системно значимые банки. Известно, что из всех системно значимых банков требования не выполнил Сбербанк.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Сервис облачного видеонаблюдения и видеоаналитики Ivideon первым в России запустил облачное решение для распознавания лиц Ivideon Faces. Оно ориентировано на ритейл, HoReCa, банки, сферу услуг, а также офисные и открытые пространства, сообщило Роснано. Так, сервис уже проходит пилотное тестирование в сетевых кафе OneBucksCoffee, "Правда Кофе" и других компаниях.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о принимаемых в Малави мерах по ПОД/ФТ. Государство начало проводить политику по ПОД/ФТ в 2006 году. И хотя некоторые аспекты технического соответствия еще требуют изменений, правовые и институциональные механизмы, лежащие в основе системы ПОД/ФТ Малави, как правило, являются устойчивыми и надежными.
  • FATF опубликовала отчеты о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в ряде стран, включая Зимбабве, Маврикий и Эфиопию. Данные государства в целом достигли значительного прогресса в области ПОД/ФТ.
  • FATF опубликовала ноябрьский бизнес-бюллетень. В нем отмечалось, что на пленарном заседании был рассмотрен отчет о взаимных оценках России в ПОД/ФТ. ЕАГ, МАНИВЭЛ и FATF пришли к выводу, что российские власти хорошо понимают риски ОД, при этом сталкиваясь с опасностями ФТ.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • В Минфине РФ и Госдуме сомневаются в принятии закона о цифровых активах до конца года. "В связи с появлением новых замечаний вероятность того, что законопроект о ЦФА примут в текущем году, очень низкая. Пришла бумага, которую мы не можем игнорировать", — сказал Моисеев. "Ситуация с законом неопределенная, замечания поступили ко мне от нескольких организаций, мнения которых мы должны обязательно учесть", — подтвердил глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.
  • ЦБ готов поддержать развитие финансовых технологий, в том числе цифровые финансовые активы, если они не заменяют государственные деньги, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. "Цифровые активы, которые не заменяют государственные деньги, мы готовы поддерживать и смотреть", — сказала Набиуллина.

КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

  • Совет директоров McDonald's Corp. отправил в отставку президента и главного исполнительного директора Стива Истербрука из-за служебного романа. В сообщении McDonald's говорится, что Истербрук "нарушил политику компании и продемонстрировал недальновидность, вступив во взаимные отношения с коллегой".

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Польский антимонопольный регулятор UOKIK оштрафовал французскую Engie Energy в рамках расследования в отношении "Северного потока 2" за отсутствие сотрудничества с ним. Штраф для Engie составит 172 млн злотых ($45 млн) за "упорный и безосновательный отказ" предоставить информацию.
  • Акции американского производителя спортивной одежды Under Armour резко подешевели после того, как компания подтвердила факт проведения федерального расследования, касающегося ее практик финансовой отчетности. Руководство компании отказалось предоставить детали относительно расследования и объяснить, почему Under Armour ранее не раскрывал информацию о его проведении.
  • Альфа-банк подтверждает утечку персональных данных клиентов, пока достоверно установлена утечка информации по 15 клиентам. Ранее РБК сообщило об утечке данных примерно 3,5 тыс. клиентов Альфа-банка и около 3 тыс. клиентов "АльфаСтрахования". Сообщение было опубликовано 31 октября.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • ЕСПЧ собирается разобраться в правомерности коррупционных обвинений в отношении президента Банка Латвии Илмара Римшевича. Одна из жалоб, поданных в ЕСПЧ, касается нарушения презумпции невиновности. Так, несколько высокопоставленных чиновников делали публичные заявления, что глава ЦБ совершил те преступления, по подозрению в которых был задержан, а также публично обсуждали меры пресечения, которые могут быть применены к Римшевичу, таким образом, по мнению защиты, косвенно оказывая влияние на следственные органы.
  • VEON заключил соглашение об отсрочке судебного преследования Минюста США. Данная сделка привела к концу комплаенс-мониторинга компании, введенного Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в компании в связи с "узбекским делом". "VEON будет и впредь обеспечивать проведение эффективной политики борьбы с коррупцией в долгосрочной компании", — отмечает компания.