Комплаенс / Новости 13 ноября 2019

Публичное заявление ФАТФ

ФАТФ выступила с призывом применить контрмеры для защиты международной финансовой системы от существенных рисков ОД/ФТ

    18 октября 2019 года в Париже ФАТФ выступила с публичным заявлением.

                                                            Корейская Народно-Демократическая Республика

    ФАТФ по-прежнему обеспокоена сохраняющимися в национальном режиме КНДР недостатками в области ПОД/ФТ. Данные «пробелы» представляют угрозу целостности международной финансовой системы. Группа призывает КНДР безотлагательно и в должной мере устранить выявленные недостатки. Одновременно с этим озабоченность вызывают риски распространения оружия массового уничтожения (ОМУ) и его финансирования, исходящие от противоправной деятельности КНДР.

    Выражая приверженность своему более раннему заявления от 25 февраля 2011 г., ФАТФ призывает юрисдикциям обращать особое внимание финансовых институтов на деловые отношения и транзакции с КНДР. В частности, с северокорейскими компаниями и финансовыми институтами, а также лицами, действующими в их интересах. 

    Кроме того, Группа обращается к своим членам с призывом и настоятельной рекомендацией всем юрисдикциям принимать эффективные контрмеры и целевые финансовые санкции в рамках соответствующих Резолюций Совета Безопасности ООН для защиты финансового сектора от исходящих от КНДР рисков отмывания денег, а также финансирования терроризма и ОМУ (ОД/ФТ/ФРОМУ). Юрисдикциям следует принять необходимые меры для закрытия существующих филиалов, дочерних предприятий и представительств банков КНДР на своих территориях. В соответствии с требованиями Резолюций СБ ООН, прервать корреспондентские отношения с банками КНДР.

                                                                                                                Иран

    В июне 2016 г. ФАТФ приветствовала проявленную на высоком политическом уровне волю Ирана по устранению стратегических недостатков в национальной системе ПОД/ФТ. Поддержала решение Правительства ИРИ обратиться к Группе за техническим содействием в целях имплементации разработанного Плана действий. 

    В результате чего в ноябре 2017 года установлен режим декларации наличных денежных средств. В августе 2018 года внесены поправки в Закон по борьбе с финансированием терроризма, а в январе 2019 года - в Закон по борьбе с отмыванием денег. Группой отмечен ощутимый прогресс в законодательной деятельности. Законопроекты по ратификации Палермской Конвенции и Конвенции о финансировании терроризма приняты Парламентом, но не вступили в силу. В соответствии с процедурами, ФАТФ может принять к рассмотрению только действующие нормативно-правовые акты. Как следствие, анализ последних изменений отложен. Полномасштабный обзор нового законодательства с целью определения его соответствия требованиям Плана действий и Стандартов ФАТФ отложен до вступления оставшихся изменений в силу.

    Срок имплементации Плана действий Ирана истек в январе 2018 года. В октябре 2019 года ФАТФ сформулирован перечень остающихся неисполненными пунктов Плана действий. Ирану необходимо:

  • надлежащим образом криминализовать финансирование терроризма. В этих целях устранить существующее на сегодняшний день в Законе по борьбе с ФТ изъятие в отношении групп, «борющихся за прекращение иностранной оккупации, против колониализма и расизма»;
  • выявлять и замораживать террористические активы в рамках соответствующих Резолюций Совета Безопасности ООН;
  • законодательно закрепить и обеспечить исполнение режима надлежащей проверки клиента;
  • обеспечить включение в законодательство требования о необходимости направления сообщения о подозрительной операции (СПО) при попытке проведения транзакций в целях ФТ;
  • продемонстрировать эффективность работы надзорных органов по выявлению нелицензированных провайдеров услуг перевода денег/ценностей (УПДЦ) и применению к ним соответствующих санкции;
  • ратифицировать и имплементировать Палермскую Конвенцию и Международную конвенцию по борьбе с финансированием терроризма, прояснив возможность оказания взаимной правовой помощи;
  • продемонстрировать эффективность работы финансовых институтов по проверке полноты и достоверности информации об отправителе и получателе денежных переводов при проведении финансовых операций. 

    В июне 2019 года ФАТФ обратилась с призывом всем юрисдикциям установить требования по проведению более тщательных надзорных проверок за филиалами и дочерними предприятиями финансовых учреждений, расположенными в Иране. В соответствии с Публичным заявлением от июня 2019 года, настоятельно рекомендовала всем юрисдикциям внедрить более жесткий механизм тематического или систематического информирования о соответствующих финансовых операциях, а также установить требование по осуществлению финансовыми группами более жесткого внешнего аудита в отношении филиалов и дочерних предприятий, расположенных в Иране.

    В случае невыполнения ИРИ требований по имплементации и ратификации Палермской конвенции и Международной конвенции по борьбе с финансированием терроризма до февраля 2020 года, ФАТФ будет вынуждена отменить приостановленные контрмеры и обратиться к государствам-членам с призывом и настоятельной рекомендацией всем юрисдикциям применять в отношении ИРИ эффективные контрмеры в соответствии с рекомендацией 191.

    Признавая, что Иран недавно принял подзаконный акт о ПОД/ФТ, который Группа в соответствии с существующими процедурами не имела возможности изучить, ФАТФ выражает разочарованность тем, что План действий остается невыполненным в полном объеме. Группа рассчитывает на скорейшее принятие ИРИ необходимых мер в целях его реализации.

    Иран останется в Публичном заявлении ФАТФ до окончательного выполнения Плана действий. ФАТФ сохранит озабоченность в связи с исходящими от Ирана рисками ФТ и угрозой, которую он представляют для международной финансовой системы до полной имплементации необходимых мер в области ПФТ.

    ФАТФ призывает государства-члены и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям обращать особое внимание финансовых институтов на необходимости применения усиленных мер надлежащей проверки в рамках деловых отношений и операции с физическими и юридическими лицами из Ирана в соответствии с 19 Рекомендацией. В том числе:

  • получать информацию об основаниях предполагаемых операций;
  • проводить усиленный мониторинг деловых отношений путем увеличения числа и частоты контрольных проверок, выявления типичных моделей транзакций, требующих дополнительного анализа.
Источник: fedsfm.ru