Существенные события прошедшей недели (3 — 9 июня)

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ предлагает ввести для финансовых инструментов индивидуальный паспорт, он же ключевой информационный документ (Key Information Document, KID). Так информация о финансовых продуктах станет доступнее и удобнее для восприятия, а риски злоупотреблений снизятся, пояснил он. Как именно будут выглядеть паспорта, ЦБ сейчас обсуждает с профессиональными объединениями финансистов.
  • Росфинмониторинг предлагает объединить информресурсы контрольных финансовых ведомств для повышения эффективности контроля за реализацией нацпроектов. "Необходимо объединение информационных ресурсов хотя бы трех ведомств — нашего, Казначейства и налоговой службы — и система дополнительной автоматизации существующих процессов, — сказал Чиханчин.
  • ЦБ запустил пилотный проект, призванный выработать алгоритм верификации электронной почты граждан при их взаимодействии с банками. Первый заместитель главы департамента информационной безопасности регулятора Артем Сычев подтвердил изданию эту информацию. Он пояснил, что банки часто направляют клиенту сообщения по СМС или электронной почте, при этом, если адрес не подтвержден, доступ к банковской тайне может получить злоумышленник.
  • 3 и 5 июня вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал информацию о действующих кредитных организациях с участием нерезидентов на 1 апреля, а также ряд официальных документов.
  • ЦБ разработал нормативный акт, уточняющий порядок формирования информационной части кредитной истории. Документ подготовлен департаментом обработки отчетности ЦБ для повышения точности оценки кредитоспособности заемщика — физлица, в том числе индивидуального предпринимателя.
  • Росфинмониторинг 6 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • ЦБ отозвал лицензию у банка "Взаимодействие" По данным ЦБ, банк "Взаимодействие" в связи с потерей ликвидности несвоевременно исполнял обязательства перед кредиторами и вкладчиками, а также нарушал федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты Банка России. Регулятор в течение последнего года неоднократно применял к нему меры.
  • ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка "Прайм финанс". "В ходе проведенной Банком России 29 мая ревизии касс подразделений банка выявлена крупная недостача наличных денежных средств. Формирование необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам привело к полной утрате кредитной организацией собственных средств (капитала)", — сообщил регулятор.
  • 7 июня на сайте ЦБ опубликовано решение о привлечении к административной ответственности по ч.1 статьи 15.27 КоАП единоличного исполнительного органа общества с ограниченной ответственностью Межотраслевой Коммерческий Банк "Дон-Тексбанк". Руководителю банка вынесено предупреждение.
  • Росфинмониторинг опубликовал отчет о своей работе в 2018 году. Документ посвящен подготовке РФ к 4 раунду взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), выработке госполитики и нормативно-правовому регулированию, международному сотрудничеству, основным для России рискам, кадрам и обучению.
  • ЦБ подготовил проект указания, который вносит изменение в инструкцию регулятора и предусматривает увеличение размера взыскиваемого с кредитной организации штрафа до 0,1% размера ее капитала в случае неисполнения ею предписаний регулятора об устранении выявленных нарушений в рамках закона № 115-ФЗ.
  • Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин встретился с премьер-министром РФ Дмитрием Медведевым, они обсуждали вопросы организации мониторинга движения финансовых средств, направленных на реализацию национальных проектов.
  • ЦБ рекомендует кредитным организациям при определении источников происхождения денежных средств клиента учитывать информацию о его статусе как самозанятого. С 1 января для определенных категорий физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей (самозанятые), введен специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход".
  • Росфинмониторинг предлагает ввести маркировку госконтрактов, реализуемых в рамках нацпроектов. С такой идеей выступил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с председателем правительства Дмитрием Медведевым. "Необходима идентификация контрактов, имеющих отношение непосредственно к нацпроектам. Какой-то должен быть символ или знак", — сказал Чиханчин.
  • ЦБ, владеющий 11,78% акций "Московской биржи", пока не планирует выходить из ее капитала, сторонников этой идеи практически нет, сообщил первый зампред Банка России Сергей Швецов. "Сейчас нет в пайплайне этой темы", — отметил Швецов.
  • Главный бухгалтер Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США Уэсли Брикер покинет свой пост в июне, временно исполняющим его обязанности назначен Сагар Теотиа. При этом в сообщении комиссии не приводится причина ухода. Брикер стал главным бухгалтером SEC в ноябре 2016 года. Ранее он был заместителем главного бухгалтера. Он перешел в SEC в 2015 году из компании PricewaterhouseCoopers LLP.
  • Антимонопольный регулятор Китая оштрафовал Changan Ford Automobile Co. на 162,8 млн китайских юаней ($23,6 млн) за фиксирование цен. Расследование выявило, что совместное предприятие Ford Motor Co. и Changan Automobile (Group) Co. с 2013 года использовало незаконные соглашения для установления минимальной цены на автомобили, продаваемые его дилерами в Чунцине, где расположена штаб-квартира СП.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Следственный комитет РФ завершил расследование уголовного дела в отношении бывшего сотрудника одного из коммерческих банков Андрея Корнилова. Он обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 185.3 УК РФ (манипулирование рынком). По версии следствия, Корнилов с 2014 по 2015 годы занимал должность главного специалиста отдела фондовых операций департамента финансовых рынков одного из коммерческих банков города Санкт-Петербурга.

БАНКИ

  • Danske Bank A/S договорился с финкомпанией LHV Group о продаже ей портфеля кредитов частных клиентов своего эстонского подразделения, сделав важный шаг для ухода с рынков стран Балтии. Портфель, объем которого по данным на конец февраля 2019 года составлял порядка 470 млн евро, будет куплен подразделением LHV Group — AS LHV Pank.
  • Ассоциация банков "Россия" признала свою деятельность недостаточно эффективной, следует из материалов к первому съезду ассоциации. "Ассоциация не является достаточно эффективным объединением, обладающим глубокой профессиональной экспертизой и пользующимся авторитетом при отстаивании интересов банковского сообщества при взаимодействии с регуляторами", — говорится в материалах.
  • Сбербанк вместе с NVidia разработают стратегию внедрения искусственного интеллекта в экосистему банка. Новое решение в области искусственного интеллекта AI Cloud будет создано на базе облачного провайдера SberCloud.
  • Арбитражный суд Московского округа 4 июня решил арестовать имущество, в том числе денежные средства, Магомета Мухиева, Михаила Янчука и Натальи Холкиной в размере по 5,3 млрд рублей каждого. Эти лица ранее контролировали признанный банкротом московский Дорис банк.
  • Девятый арбитражный апелляционный суд в среду подтвердил определение Арбитражного суда Москвы, который 21 марта отказал Агентству по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий) в аресте имущества бывших топ-менеджеров банка "Интеркоммерц" на сумму 79,5 млрд рублей.
  • Вахитовский районный суд Казани огласил приговор бывшему председателю правления банка "Спурт" Евгении Даутовой по обвинению в злоупотреблении полномочиями и фальсификации финансовых документов. "Назначить Даутовой окончательное наказание в виде 3 лет 1 месяца лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима", — огласил судья.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Объем операций через Систему быстрых платежей (СБП) превысил 5 млрд рублей, сообщила директор департамента Национальной платежной системы ЦБ РФ Алла Бакина. "В конце января к системе подключились первые банки, на сегодня в системе их уже 15. Общее количество платежей —почти 600 тыс. на сумму, которая превысила 5 млрд рублей", — сказала Бакина.
  • Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций России и платежная система "Мир" будут развивать на государственных порталах безналичную оплату. Первым шагом в реализации соглашения станет отмена банковской комиссии при оплате штрафов ГИБДД на портале госуслуг картами "Мир".
  • Международная платежная система Visa обсуждает с российскими банками сервис денежных переводов за границу, которые будут осуществляться с карты на карту по номеру телефона.
  • Участники СБП хотят получить от ЦБ особые условия кредитования на случай исчерпания установленного для расчетов лимита. Это проблему на съезде Ассоциации банков России поднял зампред правления Совкомбанка Алексей Панферов. Он отметил, что банки устанавливают специальный лимит на корреспондентском счете в ЦБ для проведения мгновенных платежей. В размере этого лимита средства блокируются и недоступны для иных операций.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Минкомсвязи опубликовало проект, вводящий новые требования к процессу сбора и обработки биометрических данных для направления их в Единую биометрическую систему (ЕБС). Поправки должны решить проблему отбраковки некачественно снятых изображений лица и записей голоса. Как пояснил директор биометрических технологий Почта-банка Андрей Шурыгин, при фотографировании очень важно соблюсти требование по размеру и положению лица в кадре, они описаны в приказе Минкомсвязи, при нарушениях образцы могут отбраковываться ЕБС.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Facebook начала переговоры с Комиссией по фьючерсной торговле сырьевыми товарами (CFTC) — регулятором американского рынка деривативов, относительно планов создания собственной цифровой валюты. Глава CFTC Кристофер Джанкарло заявил, что регулятор ведет "очень предварительные переговоры" с Facebook, чтобы понять, подпадают ли планы компании под его юрисдикцию.
  • Первый зампред ЦБ Сергей Швецовсчитает криптовалюты игрой, и они не являются частью финансового рынка. "Мы исходим из того, что не надо торопиться, не надо, пользуясь случаем, что миллионы людей приходят на фондовый рынок, пускаться во все тяжкие и напродавать им инструментов с большим левериджем, привязанные к немыслимым ожиданиям или априори подменяющие фондовый рынок игрой. Потому что если говорить о тех же криптовалютах, говорить о форекс-клубах, то это никакой не финансовый рынок, это игра. Есть люди, которым нравится играть, они в это инвестируют, но круги будут расходиться и задевать всех остальных. Поэтому у нас позиция достаточно жесткая здесь", — подчеркнул Швецов.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Компания Polymetal в рамках долгосрочной опционной программы распределила между сотрудниками 5,665 тыс. акции (0,0012%). Как подчеркивает в своем сообщении компания, никто из премированных сотрудников не является директором компании или лицом, осуществляющим управленческие функции.

РАССЛЕДОВАНИЯ

  • Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) ведет расследование в отношении компаний Siemens, General Electric и Philips по поводу возможной дачи взяток китайским чиновникам при помощи местных посредников. Также эти компании могли давать взятки сотрудникам китайских больниц в целях продажи медицинского оборудования.
  • Генпрокуратура Латвии предъявила президенту Банка Латвии Илмару Римшевичу и предпринимателю Марису Мартинсонсу обвинения в легализации преступно нажитых средств. 24 мая прокурор по расследованию особо важных дел Виорика Йиргена приняла новое решение, изменив и дополнив обвинения Римшевичу и Мартинсонсу — дополнительно к уже предъявленным обвинениям им инкриминируется также ч.3 ст.195 уголовного закона.
  • Министерство юстиции и Федеральная торговая комиссия (FTC) США ведут подготовку к масштабным проверкам крупнейших высокотехнологичных компаний страны, подозревая их в нарушении антимонопольного законодательства. Минюст возглавит возможные расследования против Google и Apple, тогда как FTC получила карт-бланш на проверку Facebook и Amazon.
  • Швейцарский сырьевой трейдер Glencore объявил о смене руководства своего нефтяного подразделения: вместо Алекса Бэрда операциями по маркетингу нефти будет руководить Алекс Занна, который работает в компании с 2006 года. Причин смены руководства одного из ключевых подразделений компания не сообщает, однако, по неофициальным данным, отставка может быть вызвана расследованием США в отношении Glencore.
  • Следственный комитет (СК) РФ завершил расследование уголовного дела в отношении экс-президента Роспромбанка Сергея Салогубова, обвиняемого в растрате на сумму 730 млн рублей. Салогубов обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ (растрата).
  • ЦБ направил в Генпрокуратуру РФ и следственный департамент МВД РФ информацию о противоправных действиях должностных лиц АО "Национальная страховая компания Татарстан" (НАСКО). После отзыва лицензии бывшим руководством общества не переданы временной администрации бухгалтерская и другая документация, в том числе учредительные и правоустанавливающие документы, принадлежащие и вверенные обществу материальные и иные ценности. Также не была предоставлена необходимая информация и документы в отношении имущества и обязательств.
  • Высокопоставленный сотрудник управления Дальневосточной железной дороги (ДВЖД, филиал ОАО "РЖД") подозревается в многомиллионных взятках, заявила пресс-служба регионального управления на транспорте Следственного комитета России (СКР). "Следователи возбудили уголовные дела в отношении бывшего начальника владивостокского центра по организации работы станций и трех маневровых диспетчеров станции Хабаровск-II", — сообщило управление на транспорте СК России.
  • СК возбудил уголовное дело о создании преступного сообщества и неуплате налогов от деятельности двух "дочек" "Тольяттиазота" в размере 320 млн рублей, арестован глава Тольяттихимбанка Александр Попов. По данным следствия, к хищениям на предприятии причастны топ-менеджеры и сотрудники аффилированного Тольяттихимбанка.
  • Федеральная антимонопольная служба (ФАС) возбудила дело в отношении дистрибутора продукции Philips по признакам координации цен на три модели смартфонов. Дело возбуждено в отношении ООО "Сангфей СЕС Электроникс Рус" по итогам внеплановой выездной проверки в 2017 году.
  • Вахитовский районный суд Казани вынес приговор по уголовному делу в отношении экс-главы банка, сообщила Генпрокуратура РФ. Фигурантка признана виновной в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (статья 172.1 Уголовного кодекса РФ) и в злоупотреблении полномочиями (часть 2 статьи 201 УК). Имя женщины и название банка ведомство не уточняет.
  • УФАС по Московской области оштрафовало Локо-Банк по делу об административном правонарушении закона о рекламе на сумму 370 тыс. рублей. Ответственность за данные нарушения предусмотрена частью 6 статьи 14.3 КоАП.
  • В Алтайском крае участники организованной преступной группы предстанут перед судом по обвинению в незаконной банковской деятельности. Доход от противоправной деятельности составил порядка 7 млн рублей. По данным следствия, в 2014 году организатор преступной группы разработал план систематического осуществления незаконных банковских операций без наличия специального на то разрешения и лицензии.
  • Внутренняя проверка, проведенная совместно автопроизводителями Renault и Nissan, выявила сомнительные расходы холдинговой компании альянса Renault-Nissan BV (RNBV), зарегистрированной в Нидерландах, в размере 11 млн евро. Это "определенные траты" бывшего главы альянса Карлоса Гона, завышенные расходы на его авиаперелеты, а также трансферты некоммерческим организациям, отмечают в Renault.
  • Басманный суд Москвы арестовал председателя правления Тольяттихимбанка Александра Попова по уголовному делу об организованном преступном сообществе (ОПС), возбужденном в отношении бывших руководителей ТоАЗ Владимира и Сергея Махлаев, экс-гендиректора компании Евгения Королева и других бывших топ-менеджеров.
  • ФАС признала МТС виновной в нарушении закона при рекламе тарифа "Тарифище". Комиссия ведомства пришла к выводу, что реклама, выходившая с августа по ноябрь, формировала у потребителей представление о том, что тариф действует на всей территории страны без исключения. А важная информация о том, что тариф действовал в зоне покрытия мобильного оператора, но не по всей России, в рекламе отсутствует.

МЕРОПРИЯТИЯ

  • 5–6 июня В Минске состоялось очередное заседание экспертной группы по вопросу разработки механизма обмена информацией в области противодействия трансграничной преступности между компетентными органами государств — участников СНГ и органами отраслевого сотрудничества СНГ в сфере безопасности и правопорядка.
  • 4 июня в Росфинмониторинге прошло заседание Коллегии на тему: "Организация работы по межведомственному взаимодействию и внутренней координации в целях повышения эффективности системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. Новые тенденции, проблемы и пути их решения".